Лицензия E-Money в Чехии
Перспективы глобального перехода от наличных денег к электронным открывают широкие возможности для провайдеров электронных платежей или тех, кто планирует создать собственную платежную систему.
Получение соответствующей лицензии в Чехии позволит:
- вести бизнес на территории Евросоюза;
- использовать преимущества лояльной налоговой политики;
- открыть счет в стабильном чешском банке (все банки являются членами SEPA и SWIFT);
- иметь свободный доступ к ведущим европейским банкам и провайдерам платежных систем.
Лицензия SEMI (Small electronic money issuer) выдается на следующие виды деятельности:
- принятие/отправка средств физических и юридических лиц посредством банковской карты или перевода;
- полный комплекс процессинговых услуг;
- осуществление электронных переводов от имени третьих лиц;
- выпуск дебетовых карт Visa/ MasterCard с возможностью перевода и последующего снятия средств;
- открытие клиентских счетов, в том мерчант-счетов;
- конвертация электронных средств в Bitcoin или другие криптовалюты.
Наш пакет услуг включает следующее:
- Регистрация компании в Чехии
- Подготовка и подача полного пакета документов
- Содействие в подготовке Бизнес-плана
- Подготовка AML с соблюдением всех необходимых требований
- Оплата необходимых сборов и государственных пошлин
- Услуги перевода всей документации на чешский язык (в т.ч. личных документов)
- Консультационные услуги по оптимизации налогообложения в Чехии.
Этапность получения лицензии
- Подготовка пакета документов для открытия компании
- Регистрация компании в Чехии (назначается директор и физическое лицо-индивидуальный предприниматель)
- Составление и подача заявки на получение лицензии в Национальный Банк Чехии
- Получение лицензии
- Открытие банковского счета
- В случае удаленной регистрации компании необходим приезд в Прагу для подписания доверенностей, документов на компанию, на открытие банковского счета.
Стоимость комплекса услуг по оформлению лицензии уточняйте у наших специалистов
Стоимость включает:
- оплата государственных сборов;
- оплата пошлин в Национальный Банк Чехии;
- оплата стоимости лицензии;
- текущие платежи, необходимые для регистрации компании и получения лицензии.
Сумма включает в себя:
- Дистанционная регистрация компании
- Оформление доверенности для открытия счета в банке
- Назначение директора компании
- Оформление доверенности для подачи заявления на получение лицензии
- Формирование пакета документов для получения лицензии
- Составление бизнес-плана и AML
- Оплата зарегистрированного офиса (1 год)
- Услуги перевода документов на чешский язык
- Открытие банковского счета в стабильном банке Чехии.
Бизнес-план должен быть составлен на первый год действия лицензии с учетом среднемесячного ограничения выпуска электронных денег в пределах €5 млн.
Срок получения лицензии
Срок оформления лицензии SEMI в Чехии – около 3,5 – 4 месяцев, включая срок регистрации компании - 2-3 недели.
Требования к персоналу
Для оформления лицензии SEMI не требуется обязательное наличие местного персонала.
В составе компании должен быть директор, бухгалтер, ответственное лицо с квалификацией, соответствующей получаемой лицензии (электронные деньги или сфера финансовых услуг).
Требования к офису
Для получения частичной лицензии не требуется наличие местного офиса.
Требования к уставному капиталу
При минимальном допустимом размере уставного капитала 1 CZK для получения лицензии рекомендованный размер уставного капитала составляет €8 000 (25 000 CZK). Сумма не блокируется на счете и может использоваться для нужд компании.
Для получения лицензии необходимы следующие документы:
- Заявление на внесение компании в Реестр лицензий SEMI
- Заверенная выписка из Реестра компаний
- Свидетельство о хорошем состоянии (сертификат integrity) для заявителя-иностранного гражданина
- Заполненные опросные листы
- Бизнес-план с реальными прогнозами и полной финансовой отчетностью
- Описание программных модулей для проведения платежных операций
- Меры по обеспечение безопасности клиентских средств.
Компании с лицензиями
Покупка готовой компании является наилучшим вариантом для оперативного развития бизнеса в новой отрасли, а также при необходимости расширения сферы функционирования существующей организации, увеличения ее масштабов. Приобретение фирмы с обязательными разрешениями и лицензией значит возможность выхода на новый рынок за короткий промежуток времени.
Банки
Приобретение готового банка позволяет сэкономить время, а также быстро осуществить все операции по переоформлению. В среднем процедура занимает около одного дня. В итоге клиент становится главой банка, который уже имеет клиентскую базу, а также известность на рынке и готовый штат сотрудников. Все операции наша компания проводит в соответствии с существующим законодательством.
Регистрация инвестиционного фонда
Инвестиционный фонд – это современный инвестиционный инструмент, который предназначен для всех видов активов. Цель создания – управление активами и решение ряда задач в интересах частных лиц. Открытая подписка отсутствует, то есть частный инвестиционный фонд приходится закрытой структурой. Это наиболее оптимальное решение для распределения капитала с помощью широких инструментов.
Регистрация фондов в Чехии
Регистрация благотворительного фонда в Польше
Регистрация инвестиционного фонда в Швейцарии
Регистрация инвестиционного фонда в Эстонии
Регистрация фонда СПФ в Люксембурге
Регистрация фонда в Панаме для криптодеятельности
Семейный фонд в Лихтенштейне
Регистрация криптофонда на Каймановых островах
Покупка компании с лицензией SEMI
При ведении бизнеса, связанного с выполнением обменно-валютных операций, электронными деньгами и криптовалютами, может потребоваться открытие финансовой компании с лицензией SEMI. Данный тип лицензии охватывает изготовление дебетовых карт, производство криптовалюты, принятие и отправление платежей, выполнение переводов от третьих лиц, открытие мерчант-счетов.
Регистрация компании в криптооффшоре
При работе с криптовалютами важно правильно выбрать страну, где выгоднее всего открыть компанию. В каждом государстве разное отношение к такому типу валюты. Страну, которая лояльно или положительно относится к криптовалютам, можно назвать крипто-оффшором.
