Регистрация
оффшорных компаний
Eng
Эстония

Получение криптовалютной лицензии в Эстонии

Все больше клиентов хотят работать с этим хоть и рисковым, но высокодоходным инструментом финансового рынка. Криптовалютная лицензия в Эстонии – как раз тот инструмент, который позволит вам работать с криптовалютами по всему миру.

Криптовалюта регулируется в Эстонии на законодательном уровне. Органом, отвечающим за регулирование криптовалют, является Бюро по противодействию отмыванию денег. Основным законом, регулирующим операции с криптовалютами является "Закон о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма".

Согласно законодательству Эстонии криптовалюту можно отнести к альтернативному платежному средству. Однако для этого она должна:

  • использоваться для проведения расчетов и выполнения денежных обязательств;
  • иметь четко установленную стоимость, т.е. конвертироваться по курсу в фиатные деньги и наоборот.

Регулирование рынка криптовалют в Эстонии

В Эстонии на текущий момент есть две криптовалютные лицензии:

  • Первая - криптовалютная биржа, криптовалютный обменник, ICO.
  • Вторая - создание виртуальных кошельков для хранения криптовалют.

Базовый правовой акт в области регулирования рынка криптовалют Эстонии - Закон о Противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма. Согласно нему для работы на рынке нужна лицензия, а организации, ее получившие, обязаны сотрудничать с контролирующими органами и предпринимать меры по идентификации своих клиентов.

Главным регулятором рынка криптовалют выступают 2 организации:

Бюро по Противодействию Отмывания Денег – непосредственно выдает лицензию, согласно которой финансовое учреждение может оказывать услуги в области альтернативных платежных средств. Вся информация об организациях, допущенных к работе на этом рынке, находится в открытом доступе. Существует электронная версия Регистра Хозяйственной деятельности Эстонии, из которого можно узнать как номер лицензии организации, так и лицо, ответственное за соблюдение финансового законодательства.

Финансовая инспекция Эстонии – больше контролирующий орган, который старается минимизировать отмывание денег на рынке криптовалют. Для этих целей она имеет право делать предписания организациям о внедрении методов контроля сделок и идентификации клиентов.

Для получения лицензии для криптовалют необходимы следующие документы:

  • Ходатайство, оформленное должным образом.
  • Правила компании в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма – имеют ключевое значение при рассмотрении вопроса о выдаче лицензии. Они должны содержать принципы идентификации клиента и методы анализа рискованности сделок. Также в них обязательно должна иметься информация о том, как будет проходить взаимодействие компании и контролирующих органов, а также как будет организован процесс хранения и обмена информацией.
  • Алгоритм действий сотрудников компании в случае, если против клиента (или связанного с ним лица) вводятся международные санкции.
  • Справка об отсутствии судимости членов правления, бенефициаров и прочих должностных лиц компании – выдается государственными органами страны, гражданином которой является получатель справки. Срок ее действия – 3 месяца. Перед подачей ее необходимо будет перевести на эстонский язык.

Наличие судимости хотя бы одного из руководящих лиц компании может стать серьезным препятствием при решении вопроса о выдаче лицензии.

Срок выдачи лицензии: составляет 30 дней и может быть продлен в случае выявления недостатков в поданных документах.

В стоимость также входит разработка процессуальной документации, которая потребуется для получения документации: AML, terms and conditions, KYC.

Новые правила получения криптовалютной лицензии в Эстонии 2020

в Эстонии с 10 марта 2020 года вступили в силу изменения к Закону о предотвращении финансирования отмывания денег и терроризма, который регулирует получение крипто-лицензий. Теперь процесс регистрации компании и получения лицензий более затратный и длительный. 

Новые требования:

  • минимальный уставной капитал компании составит 12000 евро, на момент получения лицензий должен быть внесен;
  • счет компании может быть открыт только в европейском банке или европейской платежной системе;
  • наличие реального офиса в Эстонии;
  • наличие местного compliance officer;
  • наличие высшего образования у всех участников компании;
  • стоимость гос пошлины увеличится до 3300 евро, соответственно, стоимость получения лицензии увеличится на стоимость гос пошлины и затрат по остальным пунктам;
  • правление компании должно быть эстонским/директор должен иметь визу резидента Эстонии - по этому вопросу ожидаются разъяснения от регулятора после 10 марта.

Данные требования должны быть выполнены до 1 июля 2020 года для всех компаний, получивших лицензии до 10 марта 2020 года.

Заказать лицензию на криптовалюты в оффшоре

Рынок криптовалют сегодня – на пике популярности. Все больше клиентов хотят работать с этим хоть и рисковым, но высокодоходным инструментом финансового рынка. Работа с криптовалютами открывает для любой финансовой организации новые горизонты как в области привлечения новых клиентов, так и в плане роста прибыли.

Оффшорные лицензии – как раз тот инструмент, который позволит вам работать с криптовалютами по всему миру. А юристы IT-OFFSHORE LTD готовы этот инструмент предоставить в ваше распоряжение. Причем сделать это грамотно, законно и, главное, быстро. Чтобы вы и ваши клиенты могли получать максимальные доходы с криптовалют, пока они в тренде. У нас вы можете купить оффшорную лицензию в Эстонии или любой другой юрисдикции и получить пропуск на столь привлекательный рынок криптовалют.

Отправьте заявку сейчас

и получите персонализированное предложение