Криптовалютная лицензия в Эстонии
Все больше клиентов хотят работать с этим хоть и рисковым, но высокодоходным инструментом финансового рынка. Криптовалютная лицензия в Эстонии – как раз тот инструмент, который позволит вам работать с криптовалютами по всему миру.
Криптовалюта регулируется в Эстонии на законодательном уровне. Органом, отвечающим за регулирование криптовалют, является Бюро по противодействию отмыванию денег. Основным законом, регулирующим операции с криптовалютами является "Закон о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма".
Согласно законодательству Эстонии криптовалюту можно отнести к альтернативному платежному средству. Однако для этого она должна:
- использоваться для проведения расчетов и выполнения денежных обязательств;
- иметь четко установленную стоимость, т.е. конвертироваться по курсу в фиатные деньги и наоборот.
Регулирование рынка криптовалют в Эстонии
В Эстонии на текущий момент есть две криптовалютные лицензии:
- Первая - криптовалютная биржа, криптовалютный обменник, ICO.
- Вторая - создание виртуальных кошельков для хранения криптовалют.
Базовый правовой акт в области регулирования рынка криптовалют Эстонии - Закон о Противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма. Согласно нему для работы на рынке нужна лицензия, а организации, ее получившие, обязаны сотрудничать с контролирующими органами и предпринимать меры по идентификации своих клиентов.
Главным регулятором рынка криптовалют выступают 2 организации:
- Бюро по Противодействию Отмывания Денег – непосредственно выдает лицензию, согласно которой финансовое учреждение может оказывать услуги в области альтернативных платежных средств. Вся информация об организациях, допущенных к работе на этом рынке, находится в открытом доступе. Существует электронная версия Регистра Хозяйственной деятельности Эстонии, из которого можно узнать как номер лицензии организации, так и лицо, ответственное за соблюдение финансового законодательства.
- Финансовая инспекция Эстонии – больше контролирующий орган, который старается минимизировать отмывание денег на рынке криптовалют. Для этих целей она имеет право делать предписания организациям о внедрении методов контроля сделок и идентификации клиентов.
Для получения лицензии для криптовалют необходимы следующие документы:
- Ходатайство, оформленное должным образом.
- Правила компании в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма – имеют ключевое значение при рассмотрении вопроса о выдаче лицензии. Они должны содержать принципы идентификации клиента и методы анализа рискованности сделок. Также в них обязательно должна иметься информация о том, как будет проходить взаимодействие компании и контролирующих органов, а также как будет организован процесс хранения и обмена информацией.
- Алгоритм действий сотрудников компании в случае, если против клиента (или связанного с ним лица) вводятся международные санкции.
- Справка об отсутствии судимости членов правления, бенефициаров и прочих должностных лиц компании – выдается государственными органами страны, гражданином которой является получатель справки. Срок ее действия – 3 месяца. Перед подачей ее необходимо будет перевести на эстонский язык.
Наличие судимости хотя бы одного из руководящих лиц компании может стать серьезным препятствием при решении вопроса о выдаче лицензии.
Срок выдачи лицензии: составляет 30 дней и может быть продлен в случае выявления недостатков в поданных документах.
В стоимость также входит разработка процессуальной документации, которая потребуется для получения документации: AML, terms and conditions, KYC.
Новые правила получения криптовалютной лицензии в Эстонии 2020
в Эстонии с 10 марта 2020 года вступили в силу изменения к Закону о предотвращении финансирования отмывания денег и терроризма, который регулирует получение крипто-лицензий. Теперь процесс регистрации компании и получения лицензий более затратный и длительный.
Новые требования:
- минимальный уставной капитал компании составит 12000 евро, на момент получения лицензий должен быть внесен;
- счет компании может быть открыт только в европейском банке или европейской платежной системе;
- наличие реального офиса в Эстонии;
- наличие местного compliance officer;
- наличие высшего образования у всех участников компании;
- стоимость гос пошлины увеличится до 3300 евро, соответственно, стоимость получения лицензии увеличится на стоимость гос пошлины и затрат по остальным пунктам;
- правление компании должно быть эстонским/директор должен иметь визу резидента Эстонии - по этому вопросу ожидаются разъяснения от регулятора после 10 марта.
Данные требования должны быть выполнены до 1 июля 2020 года для всех компаний, получивших лицензии до 10 марта 2020 года.
Заказать лицензию на криптовалюты в оффшоре
Рынок криптовалют сегодня – на пике популярности. Все больше клиентов хотят работать с этим хоть и рисковым, но высокодоходным инструментом финансового рынка. Работа с криптовалютами открывает для любой финансовой организации новые горизонты как в области привлечения новых клиентов, так и в плане роста прибыли.
Оффшорные лицензии – как раз тот инструмент, который позволит вам работать с криптовалютами по всему миру. А юристы IT-OFFSHORE LTD готовы этот инструмент предоставить в ваше распоряжение. Причем сделать это грамотно, законно и, главное, быстро. Чтобы вы и ваши клиенты могли получать максимальные доходы с криптовалют, пока они в тренде. У нас вы можете купить оффшорную лицензию в Эстонии или любой другой юрисдикции и получить пропуск на столь привлекательный рынок криптовалют.
Компании с лицензиями
Покупка готовой компании является наилучшим вариантом для оперативного развития бизнеса в новой отрасли, а также при необходимости расширения сферы функционирования существующей организации, увеличения ее масштабов. Приобретение фирмы с обязательными разрешениями и лицензией значит возможность выхода на новый рынок за короткий промежуток времени.
Банки
Приобретение готового банка позволяет сэкономить время, а также быстро осуществить все операции по переоформлению. В среднем процедура занимает около одного дня. В итоге клиент становится главой банка, который уже имеет клиентскую базу, а также известность на рынке и готовый штат сотрудников. Все операции наша компания проводит в соответствии с существующим законодательством.
Регистрация инвестиционного фонда
Инвестиционный фонд – это современный инвестиционный инструмент, который предназначен для всех видов активов. Цель создания – управление активами и решение ряда задач в интересах частных лиц. Открытая подписка отсутствует, то есть частный инвестиционный фонд приходится закрытой структурой. Это наиболее оптимальное решение для распределения капитала с помощью широких инструментов.
Регистрация фондов в Чехии
Регистрация благотворительного фонда в Польше
Регистрация инвестиционного фонда в Швейцарии
Регистрация инвестиционного фонда в Эстонии
Регистрация фонда СПФ в Люксембурге
Регистрация фонда в Панаме для криптодеятельности
Семейный фонд в Лихтенштейне
Регистрация криптофонда на Каймановых островах
Покупка компании с лицензией SEMI
При ведении бизнеса, связанного с выполнением обменно-валютных операций, электронными деньгами и криптовалютами, может потребоваться открытие финансовой компании с лицензией SEMI. Данный тип лицензии охватывает изготовление дебетовых карт, производство криптовалюты, принятие и отправление платежей, выполнение переводов от третьих лиц, открытие мерчант-счетов.
Регистрация компании в криптооффшоре
При работе с криптовалютами важно правильно выбрать страну, где выгоднее всего открыть компанию. В каждом государстве разное отношение к такому типу валюты. Страну, которая лояльно или положительно относится к криптовалютам, можно назвать крипто-оффшором.
