Австралия
Лицензия RSM (Remittance Service Provider) в Австралии требуется для бизнеса, который занимается денежными переводами и обменом валют. Такой бизнес должен соответствовать требованиям AUSTRAC (Австралийского центра отчетности и анализа транзакций), который регулирует сферу финансовых услуг в стране.
Компании, занимающиеся обменом валют, могут не нуждаться в лицензии AFS (Австралийская финансовая лицензия), если их сделки совершаются мгновенно. Однако, если обменные операции осуществляются по сложным схемам, лицензия может понадобиться. Если бизнес занимается обменом цифровых валют на фиатные и наоборот, необходимо оформить лицензию Digital Currency Exchange (DCE).
Типы поставщиков услуг денежных переводов
Независимый провайдер – осуществляет денежные переводы, используя собственные системы.
Сетевой провайдер – управляет сетью аффилированных компаний и подает информацию о них в AUSTRAC.
Аффилированный участник сети – работает в составе сети под регистрацией сетевого провайдера.
Сроки получения лицензии
Регистрация компании и получение бизнес-номера – 2 недели (если второй директор – иностранец, потребуется дополнительно 3-4 недели для получения Director ID). Открытие банковского счета – 2-4 недели. Регистрация в AUSTRAC – 3-4 месяца (AUSTRAC рассматривает заявки в течение 90 дней, но может запросить дополнительные данные, что увеличит срок).
Требования к компании и заявителю
-
Минимум один местный директор (может быть единственным).
-
Открытие банковского счета (минимальный капитал – 1 AUD, рекомендуется 1000 AUD).
-
Физический адрес компании в Австралии (не может быть почтовым ящиком).
-
Финансовая отчетность за последний год (если компания существует более года).
-
Договор или доверенность между агентом и компанией.
-
Бизнес-план, включающий данные о партнерствах и зарубежных регистрациях.
-
Комплект документов по KYC
Оформление лицензии RSM в Австралии – сложный процесс, требующий строгого соблюдения нормативных требований. Бизнесу необходимо не только зарегистрировать компанию и подготовить документы, но и выполнять постоянные отчетные обязательства перед AUSTRAC.
Для быстрого оформления лицензии мы рекомендуем обратиться к специалистам IT-OFFSHORE.
Готовые компании с открытыми счетами
Сегодня готовые оффшорные компании становятся все более популярными. Такие организации еще называют «спящими» (dormant company). Предпринимателей интересуют такого рода компании, поскольку они были зарегистрированы ранее, но при этом не имеют какой-либо деятельности с момента регистрации. Оформляются на имя собственника по запросу.
Компании с лицензиями
Покупка готовой компании является наилучшим вариантом для оперативного развития бизнеса в новой отрасли, а также при необходимости расширения сферы функционирования существующей организации, увеличения ее масштабов. Приобретение фирмы с обязательными разрешениями и лицензией значит возможность выхода на новый рынок за короткий промежуток времени.
Банки
Приобретение готового банка позволяет сэкономить время, а также быстро осуществить все операции по переоформлению. В среднем процедура занимает около одного дня. В итоге клиент становится главой банка, который уже имеет клиентскую базу, а также известность на рынке и готовый штат сотрудников. Все операции наша компания проводит в соответствии с существующим законодательством.
Фонды
Инвестиционный фонд – это современный инвестиционный инструмент, который предназначен для всех видов активов. Цель создания – управление активами и решение ряда задач в интересах частных лиц. Открытая подписка отсутствует, то есть частный инвестиционный фонд приходится закрытой структурой. Это наиболее оптимальное решение для распределения капитала с помощью широких инструментов.
SEMI на продажу
При ведении бизнеса, связанного с выполнением обменно-валютных операций, электронными деньгами и криптовалютами, может потребоваться открытие финансовой компании с лицензией SEMI. Данный тип лицензии охватывает изготовление дебетовых карт, производство криптовалюты, принятие и отправление платежей, выполнение переводов от третьих лиц, открытие мерчант-счетов.
Крипто Оффшоры
При работе с криптовалютами важно правильно выбрать страну, где выгоднее всего открыть компанию. В каждом государстве разное отношение к такому типу валюты. Страну, которая лояльно или положительно относится к криптовалютам, можно назвать крипто-оффшором.
