Получение банковской лицензии Сент-Люсия

Банковское дело считается одним из наиболее перспективных и привлекательных видов бизнеса в сфере финансов. Развить бизнес в данном направлении можно в Сент-Люсии. Работа международных финансовых организаций, которые ведут бизнес из этой юрисдикции, регулируется Законом о международных банках.

Положения документа содержат требования, которые должны быть выполнены в обязательном порядке для оформления разрешения на банковскую деятельность. Оформление лицензии для международного банка считается достаточно сложной процедурой, необходимо собрать подробные данные о заявителе, его деятельности. Получить консультацию можно у наших специалистов в IT-OFFSHORE.

Классы лицензий

Всего можно выделить два класса лицензий. Международная финансовая организация может подать заявление на оформление лицензии одного класса.

Классы лицензий:

• Класс А – общая банковская лицензия, с которой банк может вести бизнес без ограничений. Наименьший размер капитала составляет 1000000 USD;
• Класс В – подразумевает ограничение числа лиц, с которыми финансовая организация может сотрудничать. При составлении заявки на оформление такой лицензии требуется прикрепить список лиц, с которыми банк будет работать. В дальнейшем с разрешения FSPA перечень может корректироваться. Наименьший размер уставного капитала составляет 250 000 USD.

Лицензия А класса позволяет обладателю вести международную банковскую деятельность с третьими лицами. При этом, обладатель данной лицензии не может вести некоторые типы бизнес-деятельности с вовлечением резидентов юрисдикции. Для оформления разрешения требуется открыть компанию, внести сбор за подачу заявки на получение документации.

Одним из обязательных условий является наличие физического офиса. Необходимо как минимум два директора компании, местный директор. Количество акционеров согласно условиям – 2 или более. Требуется секретарь и аудитор. Международные банки могут получить освобождение от уплаты налогов в стране, но есть возможность вносить подоходный сбор по ставке в 1 процент.

Основные требования к международному банку

Чтобы оформить лицензию, банк должен соответствовать установленным параметрам. При подаче заявления на лицензию важно предоставить бизнес – план и анализ деятельности. Необходимо доказать способность учреждения оставаться ликвидным.

Требуется наличие как минимум двух директоров, один из которых является резидентом страны. Обязательным является наличие регистрационного агента и офиса. Каждый год банк обязан подавать отчеты по финансам, проводить аудит.

Получить лицензию можно достаточно быстро, примерно за 3 месяца. Плюс оформления в том, что разрешение выдается сравнительно быстро, есть возможность освобождения от налогов, нормативные требования простые, прозрачные и понятные.