Лицензия для инвестиционной деятельности на Мальте
Управление Финансовых Услуг Мальты (или MFSA) – это единственный регулятор банковской, инвестиционной и страховой деятельности на Мальте, который также управляет реестром компаний Мальты. MFSA контролирует любую лицензированную финансовую деятельность на территории Мальты, публикует административные директивы, осуществляет надзор над местными и международными организациями, сотрудничает с политическими партиями для внесения изменений в действующее законодательство и играет большую роль в подготовке новых кадров. В своей работе MFSA руководствуется высочайшими стандартами обслуживания, соблюдение которых возложено на отдел по работе с потребителями.
Закон об инвестиционной деятельности 1994 года был принят с целью создания нормативного режима для осуществления инвестиционных услуг и коллективного инвестирования. Закон, принятый в соответствии с директивами ЕС, предоставляет компаниям, ведущим финансовую деятельность в Европе, отличную возможность расширить свой бизнес. Инвестиционная компания, получившая мальтийскую лицензию, сможет работать в любой стране Европейского Союза. Другими словами, благодаря мальтийской лиценизии компания сможет открыть свой филиал в любой стране-участнице ЕС, не получая лицензию на ведение бизнеса в данной стране.
Среди других преимуществ мальтийской лицензии следует выделить:
- низкую стоимость получения относительно других стран,
- высокие налоговые льготы,
- доступ к лучшим банковским, бухгалтерским и банковским услугам.
Но большие привилегии предполагают и большую ответственность: получив лицензию, держатель обязуется вести дела максимально честно и прозрачно, предоставляя клиентам всю необходимую финансовую информацию, избегать любых конфликтов интересов и обладать достаточным количеством ресурсов для проведения инвестиционных операций, ранее обговоренных с клиентом.
Закон об инвестиционной деятельности не содержит в себе понятия «инвестиция». Взамен он говорит об «инвестиционной деятельности», а также о списке «инструментов её осуществления». Закон предполагает, что для предоставления инвестиционных услуг на территории Мальты необходимо получить лицензию на инвестиционную деятельность от MFSA.
Регулируемые виды деятельности
- Прием и передача финансовых требований касательно одного или более инструментов;
- Выполнение финансовых требований от имени других лиц;
- Операции, осуществляемые за собственный счет;
- Управление инвестициями;
- Выполнение роли доверенного лица, попечителя или номинального владельца;
- Инвестиционные консультации;
- Андеррайтинг ценных бумаг и их размещение на основе твердых обязательств;
- Размещение ценных бумаг без твердых обязательств;
- Управление деятельностью многосторонних торговых площадок.
Инструменты инвестиционной деятельности
- Переводные ценные бумаги;
Так называется вид ценных бумаг, который служит предметом оборота на рынке капитала и включает в себя:
1. Акции компаний и другие ценные бумаги, эквивалентные акциям компаний, партнерств и других организаций, а также депозитарные расписки.
2. Облигации или другие вариации секьюритизированного долга, включая депозитарные расписки на эти ценные бумаги;
3. Другие финансовые инструменты, которые дают право на обладание или продажу других переводных бумаг.
- Ценные бумаги рынка капитала;
Так называются бумаги, составляющие рынок капитала, например казначейские вексели, депозитные сертификаты или коммерческие бумаги.
- Коллективные инвестиционные фонды;
- Производные финансовые инструменты для управления рисками;
- Другие типы производных финансовых инструментов;
- Иностранная валюта, приобретенная или находящаяся во владении для инвестиций;
- Сертификаты или другие инструменты, подтверждающие право собственности на те или иные ценные бумаги.
Категории предоставляемых лицензий
Категория 1а
Владелец лицензии может примать и передавать финансовые требования касательно одного или более инструментов, проведение инвестиционных консультаций и размещение бумаг без твердых обязательств, но не дает право на хранение денег и управление активами клиента.
Категория 1b
Владелец лицензии имеет право на прием и передачу финансовых требований и проведение инвестиционных консультаций касательно одного или более инструментов, размещение ценных бумаг без твердых обязательств исключительно для профессиональных клиентов и/или подходящих контрагентов, но не дает право на хранение или управление средствами клиента.
Категория 2
Владельцы этой категории имеют право осуществлять любую инвестиционную деятельность, управлять клиентскими активами и хранить их. Но эта лицензия не дает право на управление многосторонними торговыми площадками, осуществление операций за собственный счет и андеррайтинг и размещение ценных бумаг на твердых обязательствах.
Категория 3
Владельцы лицензии могут вести любую инвестиционную деятельность, а также хранить средства или активы клиента и управлять ими.
Категория 4
Эта лицензия дает право на осуществление услуг доверенного лица или попечителя для коллективных инвестиционных схем.
Подача заявки на получение лицензии
Обычно перед подачей заявки проводится формальная встреча с представителями MFSA, в рамках которой обсуждаются условия процедуры получения лицензии. В целом процесс выдачи лицензии можно разделить на три этапа:
Подготовительный этап. Он включает встречу с MFSA, подачу предварительной заявки и всех необходимых документов, их рассмотрение и обсуждение условий предоставления лицензии с заявителем.
Долицензионный этап. Одобрение выдачи лицензии, подача окончательной и подписанной версии заявки и сопутствующей документации, а также других документов, которые могут потребоваться в процессе.
Постлицензионный этап. На этом этапе необходимо выполнить все требования, возникшие после выдачи лицензии, но до начала ведения финансовой деятельности.
Компании с лицензиями
Покупка готовой компании является наилучшим вариантом для оперативного развития бизнеса в новой отрасли, а также при необходимости расширения сферы функционирования существующей организации, увеличения ее масштабов. Приобретение фирмы с обязательными разрешениями и лицензией значит возможность выхода на новый рынок за короткий промежуток времени.
Банки
Приобретение готового банка позволяет сэкономить время, а также быстро осуществить все операции по переоформлению. В среднем процедура занимает около одного дня. В итоге клиент становится главой банка, который уже имеет клиентскую базу, а также известность на рынке и готовый штат сотрудников. Все операции наша компания проводит в соответствии с существующим законодательством.
Регистрация инвестиционного фонда
Инвестиционный фонд – это современный инвестиционный инструмент, который предназначен для всех видов активов. Цель создания – управление активами и решение ряда задач в интересах частных лиц. Открытая подписка отсутствует, то есть частный инвестиционный фонд приходится закрытой структурой. Это наиболее оптимальное решение для распределения капитала с помощью широких инструментов.
Регистрация фондов в Чехии
Регистрация благотворительного фонда в Польше
Регистрация инвестиционного фонда в Швейцарии
Регистрация инвестиционного фонда в Эстонии
Регистрация фонда СПФ в Люксембурге
Регистрация фонда в Панаме для криптодеятельности
Семейный фонд в Лихтенштейне
Регистрация криптофонда на Каймановых островах
Покупка компании с лицензией SEMI
При ведении бизнеса, связанного с выполнением обменно-валютных операций, электронными деньгами и криптовалютами, может потребоваться открытие финансовой компании с лицензией SEMI. Данный тип лицензии охватывает изготовление дебетовых карт, производство криптовалюты, принятие и отправление платежей, выполнение переводов от третьих лиц, открытие мерчант-счетов.
Регистрация компании в криптооффшоре
При работе с криптовалютами важно правильно выбрать страну, где выгоднее всего открыть компанию. В каждом государстве разное отношение к такому типу валюты. Страну, которая лояльно или положительно относится к криптовалютам, можно назвать крипто-оффшором.
