Лицензии» Мальта

Мальта

Управление Финансовых Услуг Мальты (или MFSA) – это единственный регулятор банковской, инвестиционной и страховой деятельности на Мальте, который также управляет реестром компаний Мальты. MFSA контролирует любую лицензированную финансовую деятельность на территории Мальты, публикует административные директивы, осуществляет надзор над местными и международными организациями, сотрудничает с политическими партиями для внесения изменений в действующее законодательство и играет большую роль в подготовке новых кадров. В своей работе MFSA руководствуется высочайшими стандартами обслуживания, соблюдение которых возложено на отдел по работе с потребителями.

Закон об инвестиционной деятельности 1994 года был принят с целью создания нормативного режима для осуществления инвестиционных услуг и коллективного инвестирования. Закон, принятый в соответствии с директивами ЕС, предоставляет компаниям, ведущим финансовую деятельность в Европе, отличную возможность расширить свой бизнес. Инвестиционная компания, получившая мальтийскую лицензию, сможет работать в любой стране Европейского Союза. Другими словами, благодаря мальтийской лиценизии компания сможет открыть свой филиал в любой стране-участнице ЕС, не получая лицензию на ведение бизнеса в данной стране.

Среди других преимуществ мальтийской лицензии следует выделить низкую стоимость получения относительно других стран, высокие налоговые льготы, доступ к лучшим банковским, бухгалтерским и банковским услугам. Но большие привилегии предполагают и большую ответственность: получив лицензию, держатель обязуется вести дела максимально честно и прозрачно, предоставляя клиентам всю необходимую финансовую информацию, избегать любых конфликтов интересов и обладать достаточным количеством ресурсов для проведения инвестиционных операций, ранее обговоренных с клиентом.

Закон об инвестиционной деятельности не содержит в себе понятия «инвестиция». Взамен он говорит об «инвестиционной деятельности», а также о списке «инструментов её осуществления». Закон предполагает, что для предоставления инвестиционных услуг на территории Мальты необходимо получить лицензию на инвестиционную деятельность от MFSA.

Регулируемые виды деятельности

• Прием и передача финансовых требований касательно одного или более инструментов;
• Выполнение финансовых требований от имени других лиц;
• Операции, осуществляемые за собственный счет;
• Управление инвестициями;
• Выполнение роли доверенного лица, попечителя или номинального владельца;
• Инвестиционные консультации;
• Андеррайтинг ценных бумаг и их размещение на основе твердых обязательств;
• Размещение ценных бумаг без твердых обязательств;
• Управление деятельностью многосторонних торговых площадок.

Инструменты инвестиционной деятельности

• Переводные ценные бумаги;
Так называется вид ценных бумаг, который служит предметом оборота на рынке капитала и включает в себя:
1. Акции компаний и другие ценные бумаги, эквивалентные акциям компаний, партнерств и других организаций, а также депозитарные расписки.
2. Облигации или другие вариации секьюритизированного долга, включая депозитарные расписки на эти ценные бумаги;
3. Другие финансовые инструменты, которые дают право на обладание или продажу других переводных бумаг.
• Ценные бумаги рынка капитала;

Так называются бумаги, составляющие рынок капитала, например казначейские вексели, депозитные сертификаты или коммерческие бумаги.
• Коллективные инвестиционные фонды;
• Производные финансовые инструменты для управления рисками;
• Другие типы производных финансовых инструментов;
• Иностранная валюта, приобретенная или находящаяся во владении для инвестиций;
• Сертификаты или другие инструменты, подтверждающие право собственности на те или иные ценные бумаги.

Категории предоставляемых лицензий

Категория 1а

Владелец лицензии может примать и передавать финансовые требования касательно одного или более инструментов, проведение инвестиционных консультаций и размещение бумаг без твердых обязательств, но не дает право на хранение денег и управление активами клиента.

Категория 1b

Владелец лицензии имеет право на прием и передачу финансовых требований и проведение инвестиционных консультаций касательно одного или более инструментов, размещение ценных бумаг без твердых обязательств исключительно для профессиональных клиентов и/или подходящих контрагентов, но не дает право на хранение или управление средствами клиента.

Категория 2

Владельцы этой категории имеют право осуществлять любую инвестиционную деятельность, управлять клиентскими активами и хранить их. Но эта лицензия не дает право на управление многосторонними торговыми площадками, осуществление операций за собственный счет и андеррайтинг и размещение ценных бумаг на твердых обязательствах.

Категория 3

Владельцы лицензии могут вести любую инвестиционную деятельность, а также хранить средства или активы клиента и управлять ими.

Категория 4

Эта лицензия дает право на осуществление услуг доверенного лица или попечителя для коллективных инвестиционных схем.

Подача заявки на получение лицензии

Обычно перед подачей заявки проводится формальная встреча с представителями MFSA, в рамках которой обсуждаются условия процедуры получения лицензии. В целом процесс выдачи лицензии можно разделить на три этапа:

Подготовительный этап. Он включает встречу с MFSA, подачу предварительной заявки и всех необходимых документов, их рассмотрение и обсуждение условий предоставления лицензии с заявителем.

Долицензионный этап. Одобрение выдачи лицензии, подача окончательной и подписанной версии заявки и сопутствующей документации, а также других документов, которые могут потребоваться в процессе.

Постлицензионный этап. На этом этапе необходимо выполнить все требования, возникшие после выдачи лицензии, но до начала ведения финансовой деятельности.