Инвестиционный фонд в Швейцарии
Швейцарское законодательство различает специальных финансовых посредников, таких как, банки, страховые компании, игорные дома, биржевые брокеры и т.д.... для деятельности которых потребуется лицензия от FINMA и других финансовых посредников, например, поставщики платежных услуг, кредитные провайдеры, организации, осуществляющие денежные переводы, которые могут находиться под надзором FINMA или SRO. Это подтверждается Законом о борьбе с отмыванием денег 1997 года (ЗБОД).
Какова роль SRO
Роль SRO заключается в том, чтобы определить требования к комплексной юридической экспертизе в соответствии с ЗБОД в форме нормативных актов и контролировать, соблюдают ли их аффилированные финансовые посредники.
Последствия пребывания под наблюдением SRO
«Посреднические компании, оказывающие другие финансовые услуги» (Other Financial Services Intermediary companies) (управление активами и т.д.), находящиеся под надзором SRO, это в точности то же самое, что находится под надзором FINMA.
Фактически, как только компания становится под наблюдение SRO, ее название и вся информация будут отправлены в FINMA и указаны на сайте FINMA.
Виды финансовых посредников
В соответствии с Законом о борьбе с отмыванием денег (ЗБОД) лица или компании, действующие в качестве финансовых посредников с зарегистрированными офисами или филиалами в Швейцарии, должны быть аффилированы с саморегулируемой организацией (SRO) или уполномочены Федеральной службой по надзору за финансовыми рынками (FINMA).
В ЗБОД проводится различие между двумя видами финансовых посредников:
- Финансовые посредники, подлежащие особому законодательному надзору;
- Финансовые посредники, подлежащие специальному законодательному надзору, требующие дополнительного лицензирования/разрешения FINMA на осуществление деятельности.
Это:
- Банки;
- Страховые компании;
- Игорные дома.
- Другие финансовые посредники (действующие в банковском секторе):
В отличие от вышеуказанных финансовых посредников, подлежащих специальному законодательному надзору, другие финансовые посредники, так называемый "альтернативный финансовый сектор" или "парабанковский сектор" могут после того, как они подали заявку и стали объектом прямого надзора со стороны FINMA или SRO, начать свою предпринимательскую деятельность без необходимости получения дополнительных лицензий или разрешения.
Другие финансовые посредники: как они определены в ЗБОД
В соответствии с пунктом 3 статьи 2 ЗБОД они определяются как "лица, которые на профессиональной основе принимают или хранят на депозите активы, принадлежащие другим лицам, или которые оказывают содействие в инвестировании или передаче таких активов".
Какие виды услуг могут предоставлять другие виды финансовых посредников
В соответствии с пунктом 3 статьи 2 ЗБОД они включают лиц, которые:
- осуществляют кредитные операции (в частности, по потребительским кредитам и ипотеке, факторингу, коммерческому финансированию или финансовому лизингу);
- предоставляют услуги, связанные с платежными операциями, в частности, осуществляют электронные переводы от имени других лиц или выдают или управляют такими платежными средствами, как кредитные карты и дорожные чеки;
- ведут торговлю за свой счет или за счет других лиц банкнотами и монетами, инструментами денежного рынка, иностранной валютой, драгоценными металлами, товарами и ценными бумагами (акциями и долями и ценными правами), а также их производными инструментами;
- управляют активами;
- делают инвестиции в качестве инвестиционных консультантов;
- держат ценные бумаги на хранении или управляют ценными бумагами.
Преимущество статуса Швейцарского финансовго посредника перед статусом ЕС
- Основным преимуществом является то, что требование к капиталу ниже, чем в Европе, и требуется только капитал в размере 100.000 швейцарских франков.
- Вторым преимуществом является то, что другие швейцарские финансовые посредники могут торговать как за свой счет, так и за счет других. Сейчас же в любой другой юрисдикции ЕС компания, которая хотела бы торговать за свой счет, должна иметь капитал в размере 750 000 швейцарских франков.
Готовые компании с открытыми счетами
Сегодня готовые оффшорные компании становятся все более популярными. Такие организации еще называют «спящими» (dormant company). Предпринимателей интересуют такого рода компании, поскольку они были зарегистрированы ранее, но при этом не имеют какой-либо деятельности с момента регистрации. Оформляются на имя собственника по запросу.
Компании с лицензиями
Покупка готовой компании является наилучшим вариантом для оперативного развития бизнеса в новой отрасли, а также при необходимости расширения сферы функционирования существующей организации, увеличения ее масштабов. Приобретение фирмы с обязательными разрешениями и лицензией значит возможность выхода на новый рынок за короткий промежуток времени.
Банки
Приобретение готового банка позволяет сэкономить время, а также быстро осуществить все операции по переоформлению. В среднем процедура занимает около одного дня. В итоге клиент становится главой банка, который уже имеет клиентскую базу, а также известность на рынке и готовый штат сотрудников. Все операции наша компания проводит в соответствии с существующим законодательством.
Фонды
Инвестиционный фонд – это современный инвестиционный инструмент, который предназначен для всех видов активов. Цель создания – управление активами и решение ряда задач в интересах частных лиц. Открытая подписка отсутствует, то есть частный инвестиционный фонд приходится закрытой структурой. Это наиболее оптимальное решение для распределения капитала с помощью широких инструментов.
SEMI на продажу
При ведении бизнеса, связанного с выполнением обменно-валютных операций, электронными деньгами и криптовалютами, может потребоваться открытие финансовой компании с лицензией SEMI. Данный тип лицензии охватывает изготовление дебетовых карт, производство криптовалюты, принятие и отправление платежей, выполнение переводов от третьих лиц, открытие мерчант-счетов.
Крипто Оффшоры
При работе с криптовалютами важно правильно выбрать страну, где выгоднее всего открыть компанию. В каждом государстве разное отношение к такому типу валюты. Страну, которая лояльно или положительно относится к криптовалютам, можно назвать крипто-оффшором.
