Регистрация инвестиционного фонда в Швейцарии
Швейцарское законодательство различает специальных финансовых посредников, таких как, банки, страховые компании, игорные дома, биржевые брокеры и т.д.... для деятельности которых потребуется лицензия от FINMA и других финансовых посредников, например, поставщики платежных услуг, кредитные провайдеры, организации, осуществляющие денежные переводы, которые могут находиться под надзором FINMA или SRO. Это подтверждается Законом о борьбе с отмыванием денег 1997 года (ЗБОД).
Какова роль SRO
Роль SRO заключается в том, чтобы определить требования к комплексной юридической экспертизе в соответствии с ЗБОД в форме нормативных актов и контролировать, соблюдают ли их аффилированные финансовые посредники.
Последствия пребывания под наблюдением SRO
«Посреднические компании, оказывающие другие финансовые услуги» (Other Financial Services Intermediary companies) (управление активами и т.д.), находящиеся под надзором SRO, это в точности то же самое, что находится под надзором FINMA.
Фактически, как только компания становится под наблюдение SRO, ее название и вся информация будут отправлены в FINMA и указаны на сайте FINMA.
Виды финансовых посредников
В соответствии с Законом о борьбе с отмыванием денег (ЗБОД) лица или компании, действующие в качестве финансовых посредников с зарегистрированными офисами или филиалами в Швейцарии, должны быть аффилированы с саморегулируемой организацией (SRO) или уполномочены Федеральной службой по надзору за финансовыми рынками (FINMA).
В ЗБОД проводится различие между двумя видами финансовых посредников:
- Финансовые посредники, подлежащие особому законодательному надзору;
- Финансовые посредники, подлежащие специальному законодательному надзору, требующие дополнительного лицензирования/разрешения FINMA на осуществление деятельности.
Это:
- Банки;
- Страховые компании;
- Игорные дома.
- Другие финансовые посредники (действующие в банковском секторе):
В отличие от вышеуказанных финансовых посредников, подлежащих специальному законодательному надзору, другие финансовые посредники, так называемый "альтернативный финансовый сектор" или "парабанковский сектор" могут после того, как они подали заявку и стали объектом прямого надзора со стороны FINMA или SRO, начать свою предпринимательскую деятельность без необходимости получения дополнительных лицензий или разрешения.
Другие финансовые посредники: как они определены в ЗБОД
В соответствии с пунктом 3 статьи 2 ЗБОД они определяются как "лица, которые на профессиональной основе принимают или хранят на депозите активы, принадлежащие другим лицам, или которые оказывают содействие в инвестировании или передаче таких активов".
Какие виды услуг могут предоставлять другие виды финансовых посредников
В соответствии с пунктом 3 статьи 2 ЗБОД они включают лиц, которые:
- осуществляют кредитные операции (в частности, по потребительским кредитам и ипотеке, факторингу, коммерческому финансированию или финансовому лизингу);
- предоставляют услуги, связанные с платежными операциями, в частности, осуществляют электронные переводы от имени других лиц или выдают или управляют такими платежными средствами, как кредитные карты и дорожные чеки;
- ведут торговлю за свой счет или за счет других лиц банкнотами и монетами, инструментами денежного рынка, иностранной валютой, драгоценными металлами, товарами и ценными бумагами (акциями и долями и ценными правами), а также их производными инструментами;
- управляют активами;
- делают инвестиции в качестве инвестиционных консультантов;
- держат ценные бумаги на хранении или управляют ценными бумагами.
Преимущество статуса Швейцарского финансовго посредника перед статусом ЕС
- Основным преимуществом является то, что требование к капиталу ниже, чем в Европе, и требуется только капитал в размере 100.000 швейцарских франков.
- Вторым преимуществом является то, что другие швейцарские финансовые посредники могут торговать как за свой счет, так и за счет других. Сейчас же в любой другой юрисдикции ЕС компания, которая хотела бы торговать за свой счет, должна иметь капитал в размере 750 000 швейцарских франков.
Компании с лицензиями
Покупка готовой компании является наилучшим вариантом для оперативного развития бизнеса в новой отрасли, а также при необходимости расширения сферы функционирования существующей организации, увеличения ее масштабов. Приобретение фирмы с обязательными разрешениями и лицензией значит возможность выхода на новый рынок за короткий промежуток времени.
Банки
Приобретение готового банка позволяет сэкономить время, а также быстро осуществить все операции по переоформлению. В среднем процедура занимает около одного дня. В итоге клиент становится главой банка, который уже имеет клиентскую базу, а также известность на рынке и готовый штат сотрудников. Все операции наша компания проводит в соответствии с существующим законодательством.
Регистрация инвестиционного фонда
Инвестиционный фонд – это современный инвестиционный инструмент, который предназначен для всех видов активов. Цель создания – управление активами и решение ряда задач в интересах частных лиц. Открытая подписка отсутствует, то есть частный инвестиционный фонд приходится закрытой структурой. Это наиболее оптимальное решение для распределения капитала с помощью широких инструментов.
Регистрация фондов в Чехии
Регистрация благотворительного фонда в Польше
Регистрация инвестиционного фонда в Швейцарии
Регистрация инвестиционного фонда в Эстонии
Регистрация фонда СПФ в Люксембурге
Регистрация фонда в Панаме для криптодеятельности
Семейный фонд в Лихтенштейне
Регистрация криптофонда на Каймановых островах
Покупка компании с лицензией SEMI
При ведении бизнеса, связанного с выполнением обменно-валютных операций, электронными деньгами и криптовалютами, может потребоваться открытие финансовой компании с лицензией SEMI. Данный тип лицензии охватывает изготовление дебетовых карт, производство криптовалюты, принятие и отправление платежей, выполнение переводов от третьих лиц, открытие мерчант-счетов.
Регистрация компании в криптооффшоре
При работе с криптовалютами важно правильно выбрать страну, где выгоднее всего открыть компанию. В каждом государстве разное отношение к такому типу валюты. Страну, которая лояльно или положительно относится к криптовалютам, можно назвать крипто-оффшором.
