Регистрация инвестиционного фонда в Швейцарии

Швейцарское законодательство различает специальных финансовых посредников, таких как, банки, страховые компании, игорные дома, биржевые брокеры и т.д.... для деятельности которых потребуется лицензия от FINMA и других финансовых посредников, например, поставщики платежных услуг, кредитные провайдеры, организации, осуществляющие денежные переводы, которые могут находиться под надзором FINMA или SRO. Это подтверждается Законом о борьбе с отмыванием денег 1997 года (ЗБОД).

КАКОВА РОЛЬ SRO

Роль SRO заключается в том, чтобы определить требования к комплексной юридической экспертизе в соответствии с ЗБОД в форме нормативных актов и контролировать, соблюдают ли их аффилированные финансовые посредники. 

ПОСЛЕДСТВИЯ ПРЕБЫВАНИЯ ПОД НАБЛЮДЕНИЕМ SRO

«Посреднические компании, оказывающие другие финансовые услуги» (Other Financial Services Intermediary companies) (управление активами и т.д.), находящиеся под надзором SRO, это в точности то же самое, что находится под надзором FINMA.

Фактически, как только компания становится под наблюдение SRO, ее название и вся информация будут отправлены в FINMA и указаны на сайте FINMA.

ВИДЫ ФИНАНСОВЫХ ПОСРЕДНИКОВ

В соответствии с Законом о борьбе с отмыванием денег (ЗБОД) лица или компании, действующие в качестве финансовых посредников с зарегистрированными офисами или филиалами в Швейцарии, должны быть аффилированы с саморегулируемой организацией (SRO) или уполномочены Федеральной службой по надзору за финансовыми рынками (FINMA).

В ЗБОД проводится различие между двумя видами финансовых посредников:

• Финансовые посредники, подлежащие особому законодательному надзору;
• Финансовые посредники, подлежащие специальному законодательному надзору,  требующие дополнительного лицензирования/разрешения FINMA на осуществление деятельности.

Это:

• Банки;
• Страховые компании;
• Игорные дома.

Другие финансовые посредники (действующие в банковском секторе):

В отличие от вышеуказанных финансовых посредников, подлежащих специальному законодательному надзору, другие финансовые посредники, так называемый "альтернативный финансовый сектор" или "парабанковский сектор" могут после того, как они подали заявку и стали объектом прямого надзора со стороны FINMA или SRO, начать свою предпринимательскую деятельность без необходимости получения дополнительных лицензий или разрешения.

ДРУГИЕ ФИНАНСОВЫЕ ПОСРЕДНИКИ: КАК ОНИ ОПРЕДЕЛЕНЫ В ЗБОД

В соответствии с пунктом 3 статьи 2 ЗБОД они определяются как "лица, которые на профессиональной основе принимают или хранят на депозите активы, принадлежащие другим лицам, или которые оказывают содействие в инвестировании или передаче таких активов".

КАКИЕ ВИДЫ УСЛУГ МОГУТ ПРЕДОСТАВЛЯТЬ ДРУГИЕ  ВИДЫ ФИНАНСОВЫХ ПОСРЕДНИКОВ

В соответствии с пунктом 3 статьи 2 ЗБОД они включают лиц, которые:

• осуществляют кредитные операции (в частности, по потребительским кредитам и ипотеке, факторингу, коммерческому финансированию или финансовому лизингу);
• предоставляют услуги, связанные с платежными операциями, в частности, осуществляют электронные переводы от имени других лиц или выдают или управляют такими платежными средствами, как кредитные карты и дорожные чеки;
• ведут торговлю за свой счет или за счет других лиц банкнотами и монетами, инструментами денежного рынка, иностранной валютой, драгоценными металлами, товарами и ценными бумагами (акциями и долями и ценными правами), а также их производными инструментами;
• управляют активами;
• делают инвестиции в качестве инвестиционных консультантов;
• держат ценные бумаги на хранении или управляют ценными бумагами.

ПРЕИМУЩЕСТВО СТАТУСА ШВЕЙЦАРСКОГО ФИНАНСОВОГО ПОСРЕДНИКА ПЕРЕД СТАТУСОМ ЕС

Основным преимуществом является то, что требование к капиталу ниже, чем в Европе, и требуется только капитал в размере 100.000 швейцарских франков.

Вторым преимуществом является то, что другие швейцарские финансовые посредники могут торговать как за свой счет, так и за счет других. Сейчас же в любой другой юрисдикции ЕС компания, которая хотела бы торговать за свой счет, должна иметь капитал в размере 750 000 швейцарских франков.