Лицензии» Cryptocurrency

Cryptocurrency

Определение криптовалюты в эстонском законодательстве

Согласно законодательству Эстонии криптовалюту можно отнести к альтернативному платежному средству. Однако для этого она должна:
· использоваться для проведения расчетов и выполнения денежных обязательств;
· иметь четко установленную стоимость, т.е. конвертироваться по курсу в фиатные деньги и наоборот.

Регулирование рынка криптовалют в Эстонии

Базовый правовой акт в области регулирования рынка криптовалют Эстонии - Закон о Противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма. Согласно нему для работы на рынке нужна лицензия, а организации, ее получившие, обязаны сотрудничать с контролирующими органами и предпринимать меры по идентификации своих клиентов.

Главным регулятором рынка криптовалют выступают 2 организации:

· Бюро по Противодействию Отмывания Денег – непосредственно выдает лицензию, согласно которой финансовое учреждение может оказывать услуги в области альтернативных платежных средств. Вся информация об организациях, допущенных к работе на этом рынке, находится в открытом доступе. Существует электронная версия Регистра Хозяйственной деятельности Эстонии, из которого можно узнать как номер лицензии организации, так и лицо, ответственное за соблюдение финансового законодательства.
· Финансовая инспекция Эстонии – больше контролирующий орган, который старается минимизировать отмывание денег на рынке криптовалют. Для этих целей она имеет право делать предписания организациям о внедрении методов контроля сделок и идентификации клиентов.

Для получения лицензии для криптовалют необходимы следующие документы:

1. Ходатайство, оформленное должным образом.
2. Правила компании в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма – имеют ключевое значение при рассмотрении вопроса о выдаче лицензии. Они должны содержать принципы идентификации клиента и методы анализа рискованности сделок. Также в них обязательно должна иметься информация о том, как будет проходить взаимодействие компании и контролирующих органов, а также как будет организован процесс хранения и обмена информацией.
3. Алгоритм действий сотрудников компании в случае, если против клиента (или связанного с ним лица) вводятся международные санкции.
4. Справка об отсутствии судимости членов правления, бенефициаров и прочих должностных лиц компании – выдается государственными органами страны, гражданином которой является получатель справки. Срок ее действия – 3 месяца. Перед подачей ее необходимо будет перевести на эстонский язык.

Наличие судимости хотя бы одного из руководящих лиц компании может стать серьезным препятствием при решении вопроса о выдаче лицензии.

Срок выдачи лицензии составляет 30 дней и может быть продлен в случае выявления недостатков в поданных документах.

Заказать лицензию на криптовалюты в оффшоре

Рынок криптовалют сегодня – на пике популярности. Все больше клиентов хотят работать с этим хоть и рисковым, но высокодоходным инструментом финансового рынка. Работа с криптовалютами открывает для любой финансовой организации новые горизонты как в области привлечения новых клиентов, так и в плане роста прибыли.

Оффшорные лицензии – как раз тот инструмент, который позволит вам работать с криптовалютами по всему миру. А юристы IT-OFFSHORE LTD готовы этот инструмент предоставить в ваше распоряжение. Причем сделать это грамотно, законно и, главное, быстро. Чтобы вы и ваши клиенты могли получать максимальные доходы с криптовалют, пока они в тренде. У нас вы можете купить оффшорную лицензию в Эстонии или любой другой юрисдикции и получить пропуск на столь привлекательный рынок криптовалют.