MSB лицензия в Канаде
В последние годы Канада стала одной из самых привлекательных юрисдикций для финтех компаний, работающих с криптовалютами и предоставляющих инновационные финансовые услуги. Этому способствует более лояльное регулирование отрасли со стороны государства по сравнению с другими развитыми странами.
Одним из ключевых преимуществ Канады является возможность получения лицензии MSB (Money Services Business). MSB – это специальный тип лицензии в Канаде, позволяющий компаниям оказывать финансовые услуги: денежные переводы, обмен валюты, выпуск и продажу платежных инструментов, обмен криптовалюты и другие операции. Данная лицензия в Канаде регулируется FINTRAC В основные функции FINTRAC входит мониторинг и надзор за подотчетными организациями, анализ отчетов от финансовых организаций, выдача разрешений и лицензий и противодействие отмыванию денег в Канаде.
В Канаде MSB лицензия разделяется на 2 типа:
- С регистрацией филиала в Канаде (MSB);
- Без регистрации филиала - на нерезидентную компанию (FMSB).
Лицензия MSB/FMSB в Канаде дает право заниматься:
- Foreign exchange dealing
- Remitting or transmitting funds
- Issuing or redeeming money order or similar negotiable instruments
- Dealing in virtual currency
Этапы получения лицензии:
1) Регистрация компании
Если Вы хотите зарегистрировать местную компанию, то мы рекомендуем рассмотреть регистрацию компании в Британской Колумбии, поскольку в этой юрисдикции нет требований к наличию должности местного директора.
Сроки регистрации не превышают 2-3 недели.
2) Подготовка документов и AML/CFT политики
Необходимо предоставить бизнес-модель с подробным описанием бизнеса.
В описании необходимо указать:
- Описание Типичных клиентов, а также услуг;
- Как компания предлагает услуги;
- Список стран и / или валют с которыми Компания работает;
- Сайт компании.
Процесс занимает 3-4 недели в зависимости от объема необходимой работы.
3) Регистрация бизнеса в FINTRAC
Как MSB, работающая в Канаде, Вы имеете юридические обязательства в соответствии с канадским PCMLTFA. Эти обязательства включают в себя регистрацию вашего бизнеса в FINTRAC, предоставление отчетов о некоторых типах финансовых транзакций в FINTRAC, ведение записей, идентификацию ваших клиентов (KYC) и проведение процедур комплаенс. Регистрация в FINTRAC является обязательной.
MSB лицензия предоставляет возможность вести деятельность на глобальном уровне, оказывая услуги клиентам по всему миру, за исключением тех стран у которых требование по обязательному локальному лицензированию. Это делает MSB идеальным вариантом для стартапов, которые хотят быстро и с минимальными затратами начать работать на рынке финансовых услуг.
Компании с лицензиями
Покупка готовой компании является наилучшим вариантом для оперативного развития бизнеса в новой отрасли, а также при необходимости расширения сферы функционирования существующей организации, увеличения ее масштабов. Приобретение фирмы с обязательными разрешениями и лицензией значит возможность выхода на новый рынок за короткий промежуток времени.
Банки
Приобретение готового банка позволяет сэкономить время, а также быстро осуществить все операции по переоформлению. В среднем процедура занимает около одного дня. В итоге клиент становится главой банка, который уже имеет клиентскую базу, а также известность на рынке и готовый штат сотрудников. Все операции наша компания проводит в соответствии с существующим законодательством.
Регистрация инвестиционного фонда
Инвестиционный фонд – это современный инвестиционный инструмент, который предназначен для всех видов активов. Цель создания – управление активами и решение ряда задач в интересах частных лиц. Открытая подписка отсутствует, то есть частный инвестиционный фонд приходится закрытой структурой. Это наиболее оптимальное решение для распределения капитала с помощью широких инструментов.
Регистрация фондов в Чехии
Регистрация благотворительного фонда в Польше
Регистрация инвестиционного фонда в Швейцарии
Регистрация инвестиционного фонда в Эстонии
Регистрация фонда СПФ в Люксембурге
Регистрация фонда в Панаме для криптодеятельности
Семейный фонд в Лихтенштейне
Регистрация криптофонда на Каймановых островах
Покупка компании с лицензией SEMI
При ведении бизнеса, связанного с выполнением обменно-валютных операций, электронными деньгами и криптовалютами, может потребоваться открытие финансовой компании с лицензией SEMI. Данный тип лицензии охватывает изготовление дебетовых карт, производство криптовалюты, принятие и отправление платежей, выполнение переводов от третьих лиц, открытие мерчант-счетов.
Регистрация компании в криптооффшоре
При работе с криптовалютами важно правильно выбрать страну, где выгоднее всего открыть компанию. В каждом государстве разное отношение к такому типу валюты. Страну, которая лояльно или положительно относится к криптовалютам, можно назвать крипто-оффшором.
