Регистрация
оффшорных компаний
Eng
Канада

В последние годы Канада стала одной из самых привлекательных юрисдикций для финтех компаний, работающих с криптовалютами и предоставляющих инновационные финансовые услуги. Этому способствует более лояльное регулирование отрасли со стороны государства по сравнению с другими развитыми странами.

Одним из ключевых преимуществ Канады является возможность получения лицензии MSB (Money Services Business). MSB – это специальный тип лицензии в Канаде, позволяющий компаниям оказывать финансовые услуги: денежные переводы, обмен валюты, выпуск и продажу платежных инструментов, обмен криптовалюты и другие операции. Данная лицензия в Канаде регулируется FINTRAC В основные функции FINTRAC входит мониторинг и надзор за подотчетными организациями, анализ отчетов от финансовых организаций, выдача разрешений и лицензий и противодействие отмыванию денег в Канаде.

В Канаде MSB лицензия разделяется на 2 типа:

  • С регистрацией филиала в Канаде (MSB);
  • Без регистрации филиала - на нерезидентную компанию (FMSB).

 

Лицензия MSB/FMSB в Канаде дает право заниматься:

  • Foreign exchange dealing
  • Remitting or transmitting funds
  • Issuing or redeeming money order or similar negotiable instruments
  • Dealing in virtual currency

 

Этапы получения лицензии:

1) Регистрация компании

Если Вы хотите зарегистрировать местную компанию, то мы рекомендуем рассмотреть регистрацию компании в Британской Колумбии, поскольку в этой юрисдикции нет требований к наличию должности местного директора.

Сроки регистрации не превышают 2-3 недели.

2) Подготовка документов и AML/CFT политики

Необходимо предоставить бизнес-модель с подробным описанием бизнеса.

В описании необходимо указать:

- Описание Типичных клиентов, а также услуг;

- Как компания предлагает услуги;

- Список стран и / или валют с которыми Компания работает; 

- Сайт компании.

Процесс занимает 3-4 недели в зависимости от объема необходимой работы.

3) Регистрация бизнеса в FINTRAC

Как MSB, работающая в Канаде, Вы имеете юридические обязательства в соответствии с канадским PCMLTFA. Эти обязательства включают в себя регистрацию вашего бизнеса в FINTRAC, предоставление отчетов о некоторых типах финансовых транзакций в FINTRAC, ведение записей, идентификацию ваших клиентов (KYC) и проведение процедур комплаенс. Регистрация в FINTRAC является обязательной.

MSB лицензия предоставляет возможность вести деятельность на глобальном уровне, оказывая услуги клиентам по всему миру, за исключением тех стран у которых требование по обязательному локальному лицензированию. Это делает MSB идеальным вариантом для стартапов, которые хотят быстро и с минимальными затратами начать работать на рынке финансовых услуг. 

Отправьте заявку сейчас

и получите персонализированное предложение