Пуэрто-Рико
Международная банковская лицензия Пуэрто-Рико – это доступ к финансовому рынку США, возможность работать с большим количеством банков-корреспондентов.
Остров принадлежит США, поэтому не подписал соглашение по обмену налоговыми данными согласно протоколу CRS. Это значит, что данные офшорных банков будут недоступны налоговой службе страны, где проживает клиент.
Пуэрто-Рико – страна, известная самой низкой ценой за банковскую лицензию. Автоматически это снижает траты на формирование компании, другие расходы.
Преимущества пуэрториканской лицензии
Главный плюс пуэрториканской банковской лицензии – конфиденциальность. Клиент, который работает с финансовым учреждением этой юрисдикции, может рассчитывать, что сведения о его операциях не покинут стен заведения.
В списке других преимуществ:
- Банкам Пуэрто-Рико в течение 20 лет предоставляют налоговые льготы на доход от иноземного капитала. Также есть возможность получить налоговую ставку в 4% на прибыль от местного капитала. Льгота будет действовать 15 лет с вероятностью продления на такой же срок.
- Разрешение на международную финансовую деятельность могут получить не только банки, но и компании, занимающиеся страховкой, инвестиционные консультанты и т.д.
- Проценты, распределение прибыли, которые выплачивает банк нерезидентам, не облагаются подоходным налогом и на прирост капитала.
- Освобождена от сборов валовая выручка, которую начисляют муниципалитеты в зависимости от размера бизнеса
Чем позволяет заниматься лицензия
Компания, которая получит банковскую лицензию Пуэрто-Рико класса «Б», будет работать как IFE – Международная финансовая организация. Термин банк использовать нельзя, если в планах работать лишь с нерезидентами. IFE может предоставлять услуги всем нерезидентам, но не местным жителям.
IFE доступны все виды офшорного банкинга, в т. ч.:
- Открывать вклады от нерезидентов.
- Занимать / выдавать кредиты у нерезидентов.
- Инвестировать деньги в бумаги местного правительства, освобожденные от подоходного налога.
- Заниматься обменом валюты, драгоценных металлов.
- Работать с ценными бумагами, которые были выпущены нерезидентом.
- Оказывать помощь в организации и управлении капиталом международным финансовым учреждениям, которые находится вне пределов юрисдикции.
Этапы получения лицензии
- Разрешение от OCIF на ведение финансовой деятельности вне страны.
- Формирование структуры компании, регистрация офиса, внесение уставного капитала – к этим процедурам надо приступить после получения разрешения.
- Заявка и получение лицензии – процедура занимает около четырех месяцев. После выдачи надо найти банк-корреспондент, иначе разрешение на работу не дадут.
- Подача копии лицензии в Госдепартамент острова в течение 10 дней после выдачи.
Время на утверждение занимает 3-4 месяца.
Требования к получателю
Банковскую лицензию выдает (OCIF). Кандидат должен предъявить ему доказательства своей платежеспособности, чтобы убедить в надежности.
Другие требования к получателю:
- Разрешение выдается юридическим лицам.
- Компания должна быть зарегистрирована как ООО, корпорация или партнерство.
- На острове надо открыть физический офис, где должны работать не меньше четырех сотрудников.
- Компания должна предъявить план работы на ближайшие 5 лет.
- Все директора и собственники не должны иметь судимостей, быть замечены в махинациях.
- Минимальный уставный капитал $550 000 ($300 000 заблокировано, $250 000 на балансе как оборотный капитал, т.е. криптовалюта, акции/облигации).
- Минимальное количество акционеров - 1.
- Минимальное количество директоров - 1.
Как получить лицензию
Чтобы быстро получить лицензию, обратитесь к специалистам IT-OFFSHORE.
Готовые компании с открытыми счетами
Сегодня готовые оффшорные компании становятся все более популярными. Такие организации еще называют «спящими» (dormant company). Предпринимателей интересуют такого рода компании, поскольку они были зарегистрированы ранее, но при этом не имеют какой-либо деятельности с момента регистрации. Оформляются на имя собственника по запросу.
Компании с лицензиями
Покупка готовой компании является наилучшим вариантом для оперативного развития бизнеса в новой отрасли, а также при необходимости расширения сферы функционирования существующей организации, увеличения ее масштабов. Приобретение фирмы с обязательными разрешениями и лицензией значит возможность выхода на новый рынок за короткий промежуток времени.
Банки
Приобретение готового банка позволяет сэкономить время, а также быстро осуществить все операции по переоформлению. В среднем процедура занимает около одного дня. В итоге клиент становится главой банка, который уже имеет клиентскую базу, а также известность на рынке и готовый штат сотрудников. Все операции наша компания проводит в соответствии с существующим законодательством.
Фонды
Инвестиционный фонд – это современный инвестиционный инструмент, который предназначен для всех видов активов. Цель создания – управление активами и решение ряда задач в интересах частных лиц. Открытая подписка отсутствует, то есть частный инвестиционный фонд приходится закрытой структурой. Это наиболее оптимальное решение для распределения капитала с помощью широких инструментов.
SEMI на продажу
При ведении бизнеса, связанного с выполнением обменно-валютных операций, электронными деньгами и криптовалютами, может потребоваться открытие финансовой компании с лицензией SEMI. Данный тип лицензии охватывает изготовление дебетовых карт, производство криптовалюты, принятие и отправление платежей, выполнение переводов от третьих лиц, открытие мерчант-счетов.
Крипто Оффшоры
При работе с криптовалютами важно правильно выбрать страну, где выгоднее всего открыть компанию. В каждом государстве разное отношение к такому типу валюты. Страну, которая лояльно или положительно относится к криптовалютам, можно назвать крипто-оффшором.
