Канадская MSB-лицензия: преимущества и особенности получения в 2024 году

Канадская лицензия MSB (Money Service Business) – это специальное разрешение на право оказывать финансовые услуги, которое выдает канадский регулятор FINTRAC (The Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada).

MSB-лицензия позволяет оказывать услуги клиентам по всему миру, кроме стран, у которых есть требование по обязательному локальному лицензированию. Это делает MSB отличным вариантом для стартапов, которые хотят быстро и с минимальными затратами начать работать на финансовом рынке.

Для чего нужна MSB-лицензия:

• предоставление услуг по переводу, конвертации, обмену валют;
• проведение денежных переводов, включая международные, как для физических, так и для юридических лиц;
• осуществление криптовалютных транзакций;
• предоставление услуг краудфандинга;
• предоставление доступа к персонализированным электронным кошелькам;
• предоставление услуг торгового эквайринга.

Преимущества MSB-лицензия в Канаде

• Относительно быстрые сроки получения. Процесс лицензирования займет 2-6 месяцев, в то время как в Европе на это понадобится 1-1,5 года. Канадская лицензия позволяет быстрее запустить бизнес;
• возможность работать с криптовалютными формами. В европейских странах на данную деятельность необходимо оформлять отдельную лицензию, что требует дополнительных затрат времени и средств.
• достаточно иметь одного директора и AML-менеджера, они могут быть нерезидентами юрисдикции;
• нет требований к обязательной сумме уставного капитала;
• лицензия действительна в течение 1 года. Чтобы ее продлить, фирма должна подать заявку в FINTRAC до истечения срока действия предыдущей лицензии.

Основные этапы получения MSB-лицензии в Канаде

• Регистрация канадского юридического лица. В заявке указывается информация о компании: название, юридический адрес, описание деятельности, информация о владельцах и директорах;
• открытие банковского счёта в юрисдикции, на который будет депонирован минимальный капитал;
• создание системы управления рисками, внутренней политики AML/CTF.
• подача заявки и комплекта документов на получение лицензии регулятору;
• оплата госпошлин;
• прохождение проверки на благонадёжность.

Как получить лицензию MSB в Канаде?

Если вам требуется сопровождение в получении MSB-лицензии в Канаде обратитесь к специалистам IT-OFFSHORE.