ЕС обновил список стран высокого риска AML/CFT: новые юрисдикции в 2026 году
Европейская комиссия обновила перечень третьих стран, которые считаются юрисдикциями с высоким риском в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT). Изменения отражают результаты работы FATF и направлены на усиление контроля за международными финансовыми потоками.
Для европейского бизнеса обновление имеет практическое значение: операции с компаниями и клиентами из стран повышенного риска могут потребовать более тщательной проверки и дополнительных документов.
Почему ЕС обновляет список
Европейский подход основан на оценке того, насколько эффективно государство выявляет и предотвращает финансовые преступления. Если национальная система AML/CFT имеет стратегические недостатки, страна может попасть под усиленное внимание европейских регуляторов.
Важную роль в этом процессе играет FATF — международная организация, формирующая глобальные стандарты борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Европейская комиссия учитывает результаты работы FATF и ее перечень юрисдикций, находящихся под усиленным наблюдением.
Регулярное обновление европейского списка позволяет учитывать прогресс отдельных государств и изменения в оценке их национальных систем контроля.
Какие страны добавлены и исключены
В рамках последнего обновления ЕС включил в перечень юрисдикций высокого риска Боливию и Британские Виргинские острова.
Одновременно из списка были исключены Буркина-Фасо, Мали, Мозамбик, Нигерия, Южная Африка и Танзания. Таким образом, перечень отражает не только появление новых рисков, но и прогресс стран, которые реализовали необходимые меры по совершенствованию своих AML/CFT-механизмов.
Изменения особенно важны для международных компаний, банков, платежных организаций и других финансовых участников, которые регулярно работают с иностранными контрагентами.
Что означает включение в список для бизнеса
Попадание юрисдикции в европейский перечень высокого риска не означает автоматического запрета на проведение операций. Однако финансовые организации ЕС должны применять повышенную степень проверки к отношениям и транзакциям, связанным с такими странами.
На практике это может означать более подробную проверку бенефициаров, происхождения средств, характера деятельности компании и экономического смысла платежа. В отдельных случаях банк или платежный провайдер может запросить дополнительные корпоративные документы и подтверждения Source of Funds или Source of Wealth.
Поэтому при выборе юрисдикции для международного бизнеса необходимо учитывать не только налоги и стоимость регистрации, но и AML-статус страны.
Роль FATF и дальнейший контроль
Европейская комиссия является одним из участников глобальной системы FATF и принимает участие в мониторинге выполнения странами согласованных планов действий. Такая координация помогает ЕС поддерживать единый подход к международным стандартам финансовой безопасности.
Правовой основой европейского перечня остается статья 9 Четвертой директивы ЕС по борьбе с отмыванием денег, предусматривающая регулярное обновление списка третьих стран с высоким риском.
IT-OFFSHORE поможет выбрать подходящую юрисдикцию
При регистрации международной компании важно заранее оценить не только налоговую нагрузку, но и AML-риски, банковскую доступность и отношение финансовых организаций к выбранной стране.
IT-OFFSHORE помогает предпринимателям подобрать юрисдикцию с учетом особенностей бизнеса, требований банков и платежных систем, а также актуального международного регулирования. Специалисты компании сопровождают регистрацию бизнеса и помогают подготовить структуру к работе с зарубежными контрагентами.
