Открытие банковского счета – обязательная и необходимая процедура для любой компании.  Однако зачастую банки очень неохотно работают с бизнес-клиентами, действующими в сферах с высоким риском, а часто и вовсе отказывают им в обслуживании.

Что относят к высокорисковому бизнесу?

Каждое финансовое учреждение определяет свои критерии относительно хай-риск компаний.  Как правило, к ним причисляют:

• деятельность по продаже цифровых услуг (онлайн казино, брокерство, гемблинг и пр.);
• торговые фирмы со значительным объемом транзакций;
• дейтинг и онлайн знакомства;
• компании, работающие в странах с высоким уровнем мошенничества;
• компании из санкционных стран;
• стартап с короткой историей транзакций.

Этот список далеко не исчерпывающий, поскольку каждый банк или платежная система имеют внутреннюю политику относительно видов деятельности, которые они маркируют как хай-риск. Представители бизнеса не могут быть до конца уверены, что не попадут под ограничения финансовой организации.

Кто работает с хай-риск бизнесом?

Традиционные банки неохотно идут навстречу высокорисковому бизнесу, опасаясь за свою репутацию. Однако существует немало платежных систем, которые работают с хай-риск компаниями, предлагая полноценные банковские услуги. Такие финансовые провайдеры как Intergiro, ccNetPay, High Risk Pay обладают опытом работы с высокорисковыми бизнесами, предлагая гибкие решения, не доступные в банках.

При этом необходимо учитывать, что тарифы и комиссии за обслуживание деятельности хай-риск бизнесов выше, чем для других видов деятельности.  Кроме того, платежные системы могут устанавливать дополнительную комиссию за углубленный комплаенс.

Для открытия счета провайдер может запросить регистрационные документы компании, подтверждение ее платежеспособности, информацию о владельцах и управляющих, финансовую отчетность, лицензии и другие документы. Важно подготовить исчерпывающий пакет документов в соответствие с требованиями финансового учреждения.

Как быстро открыть счет для бизнеса с высоким риском?

Для того, чтобы быстро открыть банковский счет для хай-риск бизнеса в 2024 году и минимизировать риски отказа, обратитесь к специалистам IT-OFFSHORE.