Регистрация
оффшорных компаний
Eng
Лицензия на цифровой банкинг в Грузии в 2020

Как оформить лицензию на цифровой банкинг в Грузии в 2020

25. 08. 2020
683

Грузия расположена в Западной части Закавказья. В последние годы наблюдается рост экономики страны. Наиболее развитыми отраслями промышленности в стране считается пищевая и металлургическая. Государство занимает одно из лидирующих мест в рейтинге стран по легкости ведения бизнеса. Получить лицензию на цифровой банкинг в Грузии достаточно просто. Чтобы оформить разрешение на деятельность, обратитесь к нашим специалистам в IT-OFFSHORE.

Банковская деятельность в Грузии

По последним данным, количество филиалов и представительств зарубежных коммерческих банков в стране растет. Открыть филиал может любой иностранный коммерческий банк. Филиал банка должен быть зарегистрирован в соответствующем государственном органе. Перед началом деятельности банки должны получить лицензию.

Перед открытием филиала проводится тщательная проверка Национальным банком Грузии. Лицензия на осуществление банковской деятельности может быть выдана только при условии предоставления согласия государственного надзорного органа, а также при наличии всех документов.

Цифровой банкинг в стране отличается относительно невысоким уровнем развития. В связи с этим, чтобы создать хорошие условия для инновационных компаний, которые планируют заняться развитием цифрового направления, регулятор начал работать над оформлением лицензий. Национальным банком были составлены принципы лицензирования Digital Bank в Грузии 2020.

Основные критерии

Развивая Digital Bank в стране, Национальный банк способствует появлению финансовых продуктов, оптимизации применения больших массивов данных. Внедрение инновации способствует возникновению конкуренции, развитию оптового обслуживания банками.

Цифровой банкинг должен соответствовать ряду требований:

  • Предоставление пользователям услуг;
  • Оказание услуг на местном рынке;
  • Применение оптимальных бизнес-моделей;
  • Создание доступного банкинга;
  • Внедрение электронных средств с целью идентификации.

Оформить разрешение на деятельность могут только фирмы, которые соответствуют условиям. Они должны учитывать критерии банкинга, показать присутствие качественно составленной бизнес-модели. Должен быть в наличии подробный бизнес – план, основные цели деятельности. Компания также должна иметь план остановки работы, наличие анализа рисков. Должны быть соблюдены все требования, предусмотренные законами для оформления разрешения.

Как получить лицензию

Оформить лицензию на цифровой банкинг в Грузии Digital Bank можно в несколько этапов. В процессе оформления документа важно выявить возможные риски бизнес-модели и оперативно устранить их. С целью качественной проверки Нацбанк подробно анализирует заявку.

Предварительно бизнес-модель проверяется на соответствие критериям для лицензирования. Основные условия получения лицензии:

  • Наименьший размер капитала составляет 10% от показателя наименьшего капитала, который установлен для коммерческих финансовых организаций;
  • Соблюдаются требования к капиталу;
  • Исполнены все требования, указанные в бизнес – модели.

Проводится тестирование модели на соответствие предоставленной концепции. Нужно предоставить итоги теста, аудиторские отчеты с включением рисков применения сторонних систем. После этого дается разрешение на проведение операций при соблюдении правил, установленных Нацбанком.

Лицензия и прохождение проверки позволяет открывать сначала текущие счета. В дальнейшем можно привлекать депозиты, предоставлять сложные финансовые продукты, выполнять международные операции.

Плюс оформления лицензии в Грузии – рынок не отличается развитостью, имеет большой потенциал. Минус в том, что принципы лицензирования могут измениться, возможны некоторые доработки, которые, возможно, усложнят получение лицензии.

Отправьте заявку сейчас

и получите персонализированное предложение