Как получить криптолицензию в 2019 году

04 декабря 2018

Что такое криптовалютная лицензия

Лицензия на криптовалюты представляет разрешение на осуществление операций с данным финансовым инструментом, которое получено от уполномоченных структур.

Получение такого разрешения дает право на следующие действия:
• Выполнение обменных операций;
• Осуществление платежных транзакций;
• Предоставление услуг с оплатой цифровыми средствами;
• Размещение токенов;
• Эмитирование валюты.

Перед тем, как начать оформление лицензии, следует ознакомиться с формой пакета документов, уточнить, что входит в перечень бумаг. В некоторых юрисдикциях окончательный список может быть различен.

Виды лицензий и процесс получения

Биржи для обмена криптовалют можно разделить на два вида – классические, с помощью которых можно менять криптовалюты между собой, а также фиатные, позволяющие обменивать традиционные средства на криптовалюту и наоборот.

Есть два основных вида лицензий:
• Специализированные – введенные органами государственной власти. Лицензии актуальны в таких странах, как Эстония, Япония;
• Традиционные – позволяют регулировать осуществление операций с финансами, под их действие косвенно попадают операции, связанные с криптовалютой.

Сейчас криптовалютный бизнес является распространенным в разных юрисдикциях, наиболее популярными странами для получения лицензии на обмен криптовалют стали Япония, Эстония, Гонконг, Сингапур, Мальта и некоторые другие.

Как организуется процесс лицензирования:
• Открытие счетов, без которых бизнес не сможет развиваться;
• Наем сотрудников, в большинстве случаев потребуется наем AML-officer, Compliance-officer;
• Установление оснащения для нормального функционирования биржи;
• Сбор всех необходимых документов.

Криптовалютная биржа в своей деятельности зачастую должна проводить анализ рисков, тренинги персонала. Должны быть акты, направленные на предотвращение отмывания средств. Необходимо вести отчетность, в том числе подозрительных операций.