Как стать клиентом иностранного банка в 2022 году

Банки тщательно проверяют клиентов, которые хотят открыть счет в иностранном банке в 2022 г. Причина этому – борьба с отмыванием денег, мошенничеством, финансированием терроризма. В некоторых странах на проверку уходит несколько месяцев, что часто вызывает неудобства.

Особенности открытия счета за границей

Раньше банки активно конкурировали, привлекая клиентов, в т. ч. иностранных, заманчивыми предложениями, отбивая их от конкурентов. Сейчас ситуация изменилась. Чтобы избежать штрафов от надзорных организаций, ненароком участвуя в преступных сделках, они тщательно выбирают клиентов. Проверяют тщательно, начиная от юрисдикции претендента до его бизнес-биографии, законности получения средств. Если потенциальному клиенту не удастся доказать их происхождение, легальность, может получить отказ.

Как выбрать иностранный банк

Выбирая банк в той или иной юрисдикции, найдите ответы на такие вопросы:

• Работает ли банк с нерезидентами.
• Какие виды счетов предлагает учреждение, подходят ли они вам.
• Работает ли банк с вашим бизнесом.
• С какими валютами работает учреждение.
• Есть ли возможность проводить платежи в нужной валюте.
• Комиссии – за пополнение, снятие наличных, транзакции и пр.
• Рейтинг, репутация, финансовые результаты, перспективы учреждения.
• Оцените, есть ли риск банкротства.

Многие вопросы можно узнать, напрямую связавшись с консультантом банка. Еще лучше – свяжитесь с нашими специалистами, мы подберем наиболее подходящие учреждения за границей.

В какой стране открыть счет

Прежде чем открыть счет, надо определить, в какой стране это сделать. И тут многое зависит от цели:

• Например, если вы работаете в Португалии, вам надо открыть счет в Banco Atlantico Europa или другом местном учреждении.
• Счет в другой стране может понадобиться компании, которая там не зарегистрирована, для проведения сделок.
• Вы просто хотите хранить деньги в другой стране. Например, многие стремятся открыть счет в PostFinance или Aargau Cantonal Bank (Швейцария)

Самые востребованные банки – европейские, азиатские, офшорные.

Европейские банки

Наибольшей популярностью у иностранцев пользуются финансовые учреждения:

• Прибалтики (Литва, Латвия, Эстония);
• Центральной Европы (Польша, Чехия, Венгрия и пр.);
• Западной Европы (Австрия, Лихтенштейн, Люксембург, Швейцария).

Финансовые учреждения этих стран известны надежной репутацией, но есть минус – почти все учреждения долго обрабатывают заявки, требуют много дополнительных данных (особенно банки Западной Европы). Если обнаруживают, что надо открыть счет для офшорной компании, могут отказать. Чтобы этого не случилось, обратитесь к нашим специалистам.

Азиатские банки

Самые интересные страны Азии – Гонконг, Сингапур. Они охотно работают с офшорными компаниями, которые зарегистрированы в их юрисдикциях, но ориентированы больше на азиатский рынок. Чтобы открыть счет в Гонконге, нужно снять здесь физический офис, в Сингапуре – среди директоров и акционеров должен быть резидент.

Офшорные банки

Банки, которые находятся в офшорных юрисдикциях, охотно работают с иностранцами. Но здесь надо быть осторожным, поскольку возможны ограничения на международном уровне. Банки других стран могут блокировать транзакции, если юрисдикция находится в их черном списке. Поэтому тщательно проверяйте страну. Наиболее оптимальный вариант – открыть счет на Маврикии.

Открытие счета в иностранном банке: инструкция

Каждый банк имеет свои требования. Схематически процедура выглядит так:

• Выбираете иностранный банк.
• Договариваетесь с его представителем о личной встрече. Иногда надо приехать в страну, но некоторые учреждения допускают интервью онлайн.
• Заполняете банковские формы, собираете пакет документов. Среди нужных бумаг – паспорт, справка о несудимости, источник доходов. Если открываете счет для компании, понадобится устав, бизнес-план, данные всех директоров, акционеров, владельцев и пр. Могут понадобится данные о деловых партнерах.
• Подаете документы, ждете решения.

Будьте готовы к тому, что заявка будет рассматриваться больше 2 месяцев. Ускоренных процедур в большинстве случаев не предусмотрено. В случае одобрения клиент получит доступ к онлайн-банкингу, банковские карты.