Банковский счет: как открыть для оффшорной компании

Любая офшорная компания должна иметь банковский счет. Как его открыть, зависит от правил страны, где зарегистрировано предприятие: в большинстве случаев его рекомендуют открывать именно здесь. Если традиционные банки юрисдикции не приветствуют иностранцев, можно воспользоваться услугами необанков, который имеет право работать в стране. В этом случае открыть банковский счет для оффшорной компании можно онлайн.

Что надо знать, выбирая банк

Первый вопрос, который волнует предпринимателей – насколько надежен банк, не потеряет ли он свои деньги. Чтобы этого не случилось, важно обращать внимание на юрисдикцию, где будете регистрировать компанию. Обязательно проверьте, не входит ли страна в черные списки ЕС, не находится ли под санкциями. Международные банки подозрительно относятся к таким юрисдикциям, замедляют переводы из них, часто возвращают назад.

Минимальный депозит

Многие офшорные банки требуют наличие минимального депозита. Убедитесь, что у вас эти деньги есть, или ищите учреждение, где такое условие необязательно. Один и тот же банк может предлагать разные условия для открытия корпоративного счета, обязательно поинтересуйтесь этим. Рекомендуемые юрисдикции с низким депозитом – Белиз, Пуэрто-Рико.

Мультивалютные счета

Офшорные банки часто предлагают мультивалютные счета. Тем не менее, прежде чем выбрать учреждение, убедитесь, что оно работает с нужной вам валютой.

Возможность открыть онлайн

Чтобы открыть счет, часто нужен личный визит в банк. Если нет возможности приехать в страну, выбирайте учреждение, стать клиентом которого можно дистанционно. Такую возможность предоставляют банки:

• Белиза, Британских Виргинских островов;
• Гонконга;
• Маврикий;
• Пуэрто-Рико;
• Швейцарии.

Скорость

Еще один момент – открытие корпоративного аккаунта в банке часто занимает несколько недель, а иногда месяцев. Если спешите, обратите внимание на юрисдикцию, где процедура проходит быстро, без проблем, в течение 1-3 дней.

Основные требования

Чтобы открыть офшорный банковский счет, надо предоставить личную информацию – имя, адрес, гражданство, вид занятий. Для этого надо предоставить паспорт, справку о прописке. Поскольку вы открываете счет для компании, надо предоставить свидетельство о регистрации, могут потребоваться и другие документы.

Очень важно, чтобы происхождение средств было легитимным, и вы смогли это доказать. Может понадобиться рассказать о характере транзакций, которые будут проходить через ваш аккаунт. Чтобы проверить инвестиционный доход, банк может запросить данные о ваших инвестициях, где они хранятся. Некоторые банки требуют поручителя от лица, который работает в вашей области. Если нужных справок не предоставить, учреждение может отказать в открытии счета.

В какой стране лучше открыть счет для оффшорной компании

В приоритете надежность, конфиденциальность, повышенная безопасность – рекомендуем Швейцарию. Это надежная, проверенная временем юрисдикция, ориентированная на работу с иностранными клиентами. Если выбираете эту страну, рекомендуем открыть счет в CIM BANQUE.

Белиз может похвастаться надежной банковской системой, возможностью стать клиентом банка онлайн, низким уровнем минимального депозита. В этой стране рекомендуем открыть счет в CAYE International Bank Ltd.

По легкости ведения бизнеса Сингапур в списке лидеров, поэтому он является глобальным финансовым центрам. Юрисдикция имеет развитую сеть международных коммерческих банков, которые работают со многими юрисдикциями. Выбираете Сингапур – рекомендуем открыть счет в OCBC, Citibank, DBS или UOB.