
Как получить криптовалютную лицензию в Польше 2022
С ноября 2021 г. криптобизнес в Польше стал регулируемой деятельностью, поэтому организации, которые ею занимаются, должны быть занесены в Криптовалютный бизнес-реестр, получить лицензию. Если они этого не сделают, заплатят штраф в размере до 100 тыс. злотых. Как взять криптовалютную лицензию в Польше, читайте в этой статье.
Особенности польской лицензии
Регистрации подлежит деятельность, которая предусматривает работу в таких направлениях:
- обмен одной цифровой валюты на другую виртуальную или реальную валюту;
- услуги посредничества при обмене цифровых валют;
- хранение цифровых денег;
- транзакции.
Дополнительно надо взять лицензию MIP или (KIP), иначе криптокомпания не сможет предоставлять платежные услуги. Если регулятор заметит нелегальную деятельность, внесет запись в публичные списки, банки откажутся сотрудничать, что означает крах для криптобизнеса.
Кто может получить лицензию на криптовалюту
Лицензию выдают как физическим, так и юридическим лицам, которые соответствуют определенным правилам. Главное требование – отсутствие судимости за преступления, связанные с:
- нарушениями против государства, в т.ч. органов самоуправления, правосудия;
- подделкой документов;
- имущественными исками;
- мошенничеством с деньгами и ценными бумагами;
- любыми финансовыми нарушениями.
Документы на бенефициаров, директоров компании тщательно проверяются, если есть проблема, лицензия не выдается.
Еще одно требование к лицензиатам – криптовалютные компании должны иметь знания и опыт, связанные с криптовалютной деятельностью. Его можно подтвердить после предоставления:
- справок о прохождении курсов, которые охватывают финансовые и юридические аспекты работы с криптовалютой;
- справок о работе в сфере криптовалют не меньше 1 года.
Как быстро проходит регистрация
Запись в Реестр виртуальных валют Польши будет проведена в течение 2 недель после того, как физическое / юридическое лицо подаст документы.
Получение лицензии MIP или KIP
После регистрации криптокомпания должна обратиться в финансовую инспекцию (ПФИ) и взять одну из двух лицензий:
- MIP – небольшое платежное учреждение;
- KIP – национальное платежное учреждение.
MIP
Для стартапа подойдет MIP. Чтобы взять криптовалютную лицензию в Польше 2022, нужно указать услуги, что планируется предоставлять, детальный бизнес-проект, разработать методы, направленные на защиту пользователей. Лицензию выдают в течение месяца.
Компания, которая получила MIP, имеет право:
- предоставить пользователю виртуальный кошелек, хранить на его счету до €2 000;
- проводить транзакции до €1,5 млн. в месяц;
- разрабатывать и внедрять платежные инструменты;
- принимать платежи;
- заниматься обменом валют;
- предлагать кредиты.
Компании нельзя выпускать свои токены, работать в других странах.
KIP
Чтобы выйти на рынок Европы, надо получить KIP. Процедура сложная, но лицензия разрешает работать с жителями ЕЭЗ, хранить на кошельках неограниченное число средств.
Чтобы взять KIP, надо подать регулятору:
- информацию обо всех собственниках криптокомпании;
- услуги, которые будет предоставлять организация;
- бизнес-проект на 3 года;
- информацию о методах защиты средств пользователей;
- гарантию от банка.
Лицензию дают лишь юридическому лицу. Директор, который будет руководить предприятием, должен иметь не только опыт, но и образование, связанное с управлением платежным учреждением.