Как получить криптовалютную лицензию в Польше 2022

С ноября 2021 г. криптобизнес в Польше стал регулируемой деятельностью, поэтому организации, которые ею занимаются, должны быть занесены в Криптовалютный бизнес-реестр, получить лицензию. Если они этого не сделают, заплатят штраф в размере до 100 тыс. злотых. Как взять криптовалютную лицензию в Польше, читайте в этой статье.

Особенности польской лицензии

Регистрации подлежит деятельность, которая предусматривает работу в таких направлениях:

• обмен одной цифровой валюты на другую виртуальную или реальную валюту;
• услуги посредничества при обмене цифровых валют;
• хранение цифровых денег;
• транзакции.

Дополнительно надо взять лицензию MIP или (KIP), иначе криптокомпания не сможет предоставлять платежные услуги. Если регулятор заметит нелегальную деятельность, внесет запись в публичные списки, банки откажутся сотрудничать, что означает крах для криптобизнеса.

Кто может получить лицензию на криптовалюту

Лицензию выдают как физическим, так и юридическим лицам, которые соответствуют определенным правилам. Главное требование – отсутствие судимости за преступления, связанные с:

• нарушениями против государства, в т.ч. органов самоуправления, правосудия;
• подделкой документов;
• имущественными исками;
• мошенничеством с деньгами и ценными бумагами;
• любыми финансовыми нарушениями.

Документы на бенефициаров, директоров компании тщательно проверяются, если есть проблема, лицензия не выдается.

Еще одно требование к лицензиатам – криптовалютные компании должны иметь знания и опыт, связанные с криптовалютной деятельностью. Его можно подтвердить после предоставления:

• справок о прохождении курсов, которые охватывают финансовые и юридические аспекты работы с криптовалютой;
• справок о работе в сфере криптовалют не меньше 1 года.

Как быстро проходит регистрация

Запись в Реестр виртуальных валют Польши будет проведена в течение 2 недель после того, как физическое / юридическое лицо подаст документы.

Получение лицензии MIP или KIP

После регистрации криптокомпания должна обратиться в финансовую инспекцию (ПФИ) и взять одну из двух лицензий:

• MIP – небольшое платежное учреждение;
• KIP – национальное платежное учреждение.

MIP

Для стартапа подойдет MIP. Чтобы взять криптовалютную лицензию в Польше 2022, нужно указать услуги, что планируется предоставлять, детальный бизнес-проект, разработать методы, направленные на защиту пользователей. Лицензию выдают в течение месяца.

Компания, которая получила MIP, имеет право:

• предоставить пользователю виртуальный кошелек, хранить на его счету до €2 000;
• проводить транзакции до €1,5 млн. в месяц;
• разрабатывать и внедрять платежные инструменты;
• принимать платежи;
• заниматься обменом валют;
• предлагать кредиты.

Компании нельзя выпускать свои токены, работать в других странах.

KIP

Чтобы выйти на рынок Европы, надо получить KIP. Процедура сложная, но лицензия разрешает работать с жителями ЕЭЗ, хранить на кошельках неограниченное число средств.

Чтобы взять KIP, надо подать регулятору:

• информацию обо всех собственниках криптокомпании;
• услуги, которые будет предоставлять организация;
• бизнес-проект на 3 года;
• информацию о методах защиты средств пользователей;
• гарантию от банка.

Лицензию дают лишь юридическому лицу. Директор, который будет руководить предприятием, должен иметь не только опыт, но и образование, связанное с управлением платежным учреждением.