Как получить криптовалютную лицензию в Грузии 2022

Успех криптовалютного бизнеса зависит от правильного выбора юрисдикции. Особого внимания заслуживает Грузия. Криптовалюта здесь законна, биткоины можно снять в криптоматах, а сама страна занимает лидирующие позиции по майнингу. Сегодня мы поговорим о том, как получить криптовалютную лицензию в Грузии 2022.

Что дает криптовалютная лицензия в Грузии

Грузинская лицензия PSP дает возможность ее обладателю выступать в качестве поставщика платежных услуг, в т. ч. в криптовалюты. Компания может:

• размещать электронные деньги на счетах клиента;
• переводить виртуальные деньги между разными платежными системами;
• выпускать платежные карты, свою электронную валюту;
• делать транзакции одной криптовалюты на другую и фиатные деньги.

Как получить лицензию

Чтобы заниматься криптобизнесом в Грузии, надо:

• зарегистрировать компанию;
• получить криптовалютную лицензию (действительна только на территории страны).

Чтобы пользоваться налоговыми преимуществами, компанию надо регистрировать на территории свободных индустриальных зон (Тбилиси, Поти, Кутаиси). Для получения криптолицензии важно собрать и правильно подготовить бумаги.

Документы

Все документы, которые были выданы за пределами Грузии, надо перевести на грузинский язык, заверить у нотариуса, проставить апостиль. В Нацбанк нужно предоставить такие документы:

• Выписку из госреестра о регистрации компании на территории страны.
• Заявку, где будут указаны все данные, связанные с проектом, бизнес-план.
• Копии паспортов, резюме всех владельцев криптокомпании.
• Справку о несудимости собственников компании, которая должна быть взята не позже, чем за 60 дней до подачи заявки.
• Доказательства о наличии юридического офиса криптокомпании на территории страны.

Для получения криптолицензию в Грузии 2022 могут понадобиться и другие документы. Если Нацбанк обнаружит ошибки в документах, дает компании 30 календарных дней для их устранения. Если организация этого не сделает, регулятор может отказать в выдаче лицензии.

Что должен содержать бизнес-план

• Организационную структуру криптокомпании, четко расписанные обязанности.
• Распределение обязанностей между сотрудниками, адекватные механизмы внутреннего контроля.
• План по предотвращению отмывания денег и финансированию терроризма.
• Систему аутентификации клиентов.
• Описание оборудования, программного обеспечения, технические средства, которые гарантируют надежность работы.
• Описание методов, которые будут надежно защищать данные клиентов.
• Финансовую отчетность, данные аудиторской проверки.
• Систему регистрации инцидентов.
• Услуги по оплате процедур идентификации, управления и мониторинга ожидаемых рисков.
• Список людей, которые входят в наблюдательный совет.

Срок рассмотрения заявки

СИЗ Кутаиси рассматривает заявку за 15 календарных дней. Если все в порядке, выдает лицензию. Если нет – уведомляет от этом заявителя, сообщает причину.