Как получить криптовалютную лицензию в Эстонии в 2022 году

Эстония – одна из самых популярных стран для криптобизнеса. Работа с цифровой валютой регулируется на законодательном уровне, лицензия недорогая, процедура получения проходит быстро. Компания, которая ее получила, может работать во многих странах Европы. Сегодня мы поговорим о том, как получить криптовалютную лицензию в Эстонии.

Особенности эстонской криптолицензии

В 2017 году Эстония взяла курс на цифровизацию экономики. Она начала создавать благоприятный климат для развития финтех-компаний и стартапов, особое внимание уделив криптовалюте.

В результате были внесены изменения в Закон о борьбе с отмыванием денег – появились термины «виртуальные валюты» (под эту категорию попадают вся криптовалюта) и «электронная касса». Основным нововведением стало лицензирование компаний, которые занимаются обменом криптовалюты, в т. ч. на традиционные деньги.

В 2019 г. Эстония внесла изменения в правила регистрации криптовалютной деятельности. Они затронули как действующих владельцев лицензии, так и претендентов на ее получение:

• Раньше было 2 криптолицензии – на обмен криптовалюты и услуги предоставления виртуального кошелька для хранения криптовалюты. Теперь они были объединены в одну, что упростило процесс регистрации.
• Время рассмотрения заявки на получении лицензии увеличили с 30 до 60 дней с возможностью продления до 120 дней.
• Плата за подачу заявки на лицензию возросла с €345 до €3300.
• Уставной капитал увеличен с €2,5 тыс. до €12 000. Платить надо не цифровой валютой, а реальными деньгами, сделав банковский перевод или наличными. Сумма должна быть на счету до подачи заявки на получение лицензии.

Как получить криптолицензию в Эстонии

Заявление можно подать онлайн через карту е-резиденства, местного нотариуса, представителя нашей компании в Эстонии. Заявку проверяет Подразделение финансовой разведки Эсторнии (ПФР). Лицензия выдается бессрочно, продления не требует.

Чтобы регулятор выдал криптовалютную лицензию в Эстонии, организация должна выполнить такие требования:

• Открыть физический офис, указать веб-страницу.
• Правление должно находиться в Эстонии.
• Нанять местную команду менеджеров, специалистов по комплаенсу.
• Подать копии паспортов, телефоны, адреса, резюме владельцев компании. Среди директоров должен быть резидент Эстонии.
• Показать справку о несудимости всех членов компании, вне зависимости от их гражданства.
• Составить подробный бизнес-план.
• Предоставить документы контактного лица.

Бумаги надо перевести на английский язык, заверить у нотариуса, проставить апостиль.

Открытие корпоративного счета

Чтобы компания получила лицензию, надо открыть корпоративный банковский счет в Эстонии. Сделать это сложно, поскольку эстонские банки не хотят работать с высокорисковым бизнесом. Как вариант, счет можно открыть в необанке, который зарегистрирован в ЕЭЗ. Чтобы процедура прошла быстро, обратитесь к специалистам IT-OFFSHORE.