Открытие корреспондентского счета для финтех компании или банка

Открытие корреспондентского счета для финтех-компаний требуется, чтобы была возможность полноценно вести деятельность. Управление финансовым бизнесом связано с некоторыми нюансами – установление корреспондентских отношений с кредитными учреждениями других стран необходимо, чтобы выполнять клиринговые операции.

Счет представляет собой аналог расчетного, который может использоваться финансовой организацией. С его помощью выполняются переводы между банками. Они требуются, чтобы была возможность осуществлять транзакции.

Возможные трудности

Основание собственного банка в оффшоре актуально для тех, кому не подходят ограничительные условия традиционных финансовых организаций. Такие учреждения относятся к рискованным, если они занимаются следующей деятельностью:

• Осуществление небанковских операций, связанных с финансами;
• Выдача микрозаймов;
• Работа на форекс;
• Компании, работающие с криптовалютами.

В некоторых странах есть возможность создания собственного оффшорного банка с получением соответствующей лицензии. Однако, если не открыть корреспондентский счет в 2021, учреждение не сможет полноценно работать. Оформление исключительно лицензии не даст доступ к центральным банкам иных государств или системам платежей.

Фактическое наполнение деятельностью компании может быть различным в зависимости от открытых корреспондентских счетов для банка. Многие крупные финансовые организации часто отказывают в создании счетов для новых финтех – стартапов. Наиболее часто получают отказ те, кто зарегистрирован в одном из классических оффшоров.

Где открыть счет

Нет универсального подхода для создания успешного международного банка или финансовой компании. Чтобы была возможность полноценно осуществлять работу, потребуется создать корреспондентские счета для финансовых организаций.

Ряд частных трастовых организаций в Невисе открывают подобные счета, в том числе, чтобы выполнять операции с криптовалютой. Они имеют право предоставлять биржевые услуги по торговле такой валюты.

Чтобы повысить шанс открытия счета в крупных международных банках, потребуется подробно описать деятельность клиента, планируемые транзакции, страну происхождения. Многое зависит от того, как именно будет предоставлена информация и насколько подробно. Чтобы уточнить более подробно нюансы выполнения процедуры и подобрать страну для регистрирования, обратитесь к нашим специалистам в IT-OFFSHORE.