Регистрация
оффшорных компаний
Eng
Лицензия по обмену электронных денег в Грузии

Как оформить лицензию по обмену электронных денег в Грузии

12. 11. 2021
1268

Если хотите стать провайдером электронных услуг, обратите внимание на рынок Грузии. Нацбанк (НБГ) заинтересован в предоставлении лицензии по обмену электронных денег в Грузии 2021, поэтому рассматривает заявку не больше месяца. Страна адаптировала законы под требования ЕС, но при этом избегает чрезмерного регулирования. Как и большинство европейских стран, Грузия подписала договор о борьбе с отмыванием денег, поэтому бизнес здесь вести безопасно.

Возможности грузинской лицензии

Грузинская лицензия позволяет выполнять такие виды деятельности:

  • Выполнять операции, связанные со списанием и переводом денег, их зачислением на счет клиента.
  • Совершать платежи, связанные с прямым дебетом.
  • Выпускать токены.
  • Заниматься обменом валют, в т. ч. токенов.
  • Работать с деньгами через интернет, смартфон и пр.

Лицензия действительна лишь в Грузии. Если организация хочет работать на рынках других стран, придется брать разрешение у регуляторов этих государств.

Как получить разрешение

Лицензия по обмену электронных денег выдается только местным компаниям, поэтому сначала надо зарегистрировать в Грузии как ООО или АМ. Владеть предприятием могут быть как грузины, так и иностранцы.

Провайдер электронных услуг в Грузии должен соответствовать таким требованиям:

  • Уставной капитал – от 106 тыс. дол. (250 тыс. лари). Он должен быть полностью внесен до подачи заявки на получение лицензии в НБГ, и не меняться до закрытия компании.
  • Юридический офис должен быть в Грузии.
  • Организация должна вести бухгалтерскую отчетность, каждый год проходить аудит, отправлять бумаги в налоговую.
  • Провайдер обязан сообщать НБГ о любых серьезных изменениях в работе – реорганизации, ликвидации, начале процедуры банкротства, временной остановки деятельности.

Корпоративный счет можно открыть в любой юрисдикции, но поскольку предприятие будет работать на местном рынке, рекомендуем сделать это в Грузии. У НБГ не возникнет подозрений, что вы хотите все деньги вывести из страны, и он охотней даст разрешение.

Какие бумаги нужны для лицензии

Чтобы получить лицензию, надо собрать пакет документов. В нем должны быть:

  • Анкета клиента.
  • Список услуг, какие компания хочет предоставлять, их описание.
  • Описание методов работы системы – список техсредств, ПО, алгоритм шифрования и т.д.
  • Бизнес-план.
  • Информация об учредителях, в т. ч. справка о несудимости.
  • Документ, который подтверждает право владения недвижимостью, где находится главный офис.

Срок получения лицензии

Если вы обратитесь за помощью в IT-OFFSHORE, подготовка документов займет не больше месяца. При самостоятельном сборе бумаг, подготовка может растянуться надолго.

Нацбанк Грузии рассматривает заявление не дольше месяца. Если документы не отвечают нужным требованиям, на исправление выделяется месяц. Если директор откажется предоставить нужные бумаги, исправить ошибки, в регистрации лицензии по обмену электронных денег в Грузии 2021 будет отказано.

Отправьте заявку сейчас

и получите персонализированное предложение