Крипторегулирование в Армении 2025: получение криптолицензии и новые требования

В 2025 году Армения активно формирует современную нормативную базу для регулирования криптовалютного рынка. Основная цель реформы — обеспечение прозрачности, финансовой безопасности и повышение инвестиционной привлекательности страны. Новые правила ориентированы на поставщиков услуг в сфере цифровых активов, а также на участников крипторынка, желающих работать легально и в соответствии с международными стандартами.

Регулирующие органы

Ключевую роль играет Центральный банк Армении, разрабатывающий и реализующий финансовую политику в отношении криптовалютного сектора. Параллельно Государственный комитет по доходам обеспечивает налоговый контроль и следит за соответствием операций установленным правилам.

Законодательная база

Главным документом становится проект закона «О регулировании криптовалют» 2025 года. Он закрепляет лицензионные требования, обязательства по противодействию отмыванию средств (AML) и финансированию терроризма (CFT), а также требования к финансовой отчётности и прозрачности. Дополнительно действует закон о борьбе с отмыванием доходов и финансированием терроризма, распространяющийся и на криптосферу.

Лицензирование

Компании, которые занимаются выпуском, обменом или хранением криптоактивов, обязаны получить лицензию. Для этого необходимо предоставить сведения о владельцах бизнеса, бизнес-план, а также доказать наличие достаточного уставного капитала. Особое внимание уделяется созданию внутренних систем контроля и внедрению механизмов соответствия требованиям AML/CFT.

Требования к деятельности

На криптокомпании распространяются обязательные процедуры KYC и ведение учёта транзакций. Вводится механизм так называемой «финансовой гигиены» для проверки легальности источников капитала. Также повышаются стандарты защиты прав потребителей и управления рисками, что делает рынок более надёжным и привлекательным для инвесторов.

Ответственность за нарушения

Нарушение установленных правил влечёт за собой административные и уголовные санкции, включая крупные штрафы и приостановку деятельности компаний. Это подчёркивает серьёзность подхода армянских властей к формированию прозрачного и безопасного крипторынка.

Армения в 2025 году демонстрирует готовность к внедрению европейских и международных стандартов регулирования криптовалютного сектора. Чёткие правила, контроль со стороны государства и повышение требований к компаниям способствуют развитию цивилизованного рынка цифровых активов и укрепляют доверие со стороны инвесторов.

Компания IT-OFFSHORE готова оказать комплексную поддержку в получении криптолицензии в Армении: от подготовки документов и бизнес-плана до сопровождения процесса лицензирования.