Лицензия SPI в Англии в 2020 году: требования
На территории Великобритании действует два вида лицензий для осуществления финансовой деятельности: API (для авторизированных валютных учреждений) и SPI (для малых валютных учреждений). Лицензия SPI в Англии в 2020 году необходима всем компаниям, ежемесячный оборот которых не превышает 3 000 000 евро. Она выдается Управлением Финансового Надзора (FCA).
Почему стоить получить лицензию на осуществление валютных операций именно в Великобритании?
- Зона покрытия лицензии распространяется на все европейские страны.
- Лицензия Small Payment Institution license дает своему обладателю право на осуществление операций с криптовалютой.
- От момента подачи заявления на получение SPI до момента ее выдачи обычно проходит не больше 3-х месяцев.
- Вид финансовой деятельности не имеет определяющего значения, API и SPI являются универсальными.
- Объединенное королевство считается одной из самых развитых и прогрессивных площадок для осуществления валютных операций.
Заявление на получение Small Payment Institution license
Чтобы с первого раза верно оформить заявление на выдачу SPI, потребуется помощь квалифицированных специалистов. Компания IT-OFFSHORE может взять на себя не только обязанности по заполнению необходимых документов, но и проконтролировать весь процесс получения лицензии, существенно сократив расходы на ее оформление.
Получить лицензию SPI в Англии может только компания, осуществляющая деятельность в строгом соответствии с Законом по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и переводом денежных средств (MLR 2017), и удовлетворяющая требованиям Управления Финансового Надзора (FCA).
Список обязательных требований к компании, претендующей на SPI
- Финансовый оборот компании должен быть меньше, чем 3 000 000 евро.
- Центральный офис компании и хотя бы одно ее представительство должны находиться на территории Великобритании.
- Среди топ-менеджеров компании должен быть хотя бы один резидент Объединенного Королевства.
- Учредители, бенефициарные владельцы и топ-менеджеры должны иметь идеальную репутацию. Их имена не могут быть замешаны ни в каких финансовых махинациях или делах, связанных с нарушением законов.
- Предпочтительные формы собственности – «общество с ограниченной ответственностью» (LLC) или «товарищество» (Partnership).
- У FCA не должно быть сомнений в компетентности создателей фирмы, их достаточном уровне образования и опыта.
Документы и стоимость оформления SPI
Государственная пошлина за получение Small Payment Institution license составляет 500 фунтов стерлингов, он не возвращается даже в случае отказа FCA в выдаче лицензии. В обязательный для предоставления перечень документов входят: заявление, сведения об основных видах деятельности компании, декларации соответствия, специальные анкеты, заполненные на каждого учредителя индивидуально, информация об оплате доли в уставном капитале, учредительные и агентские договора.