Открытие счёта для High Risk бизнеса: надёжные решения в 2025 году

High Risk бизнес — это компании, которые банки и платёжные системы относят к повышенной категории риска. Это могут быть проекты в сфере Forex, криптовалют, онлайн-гейминга, Adult-индустрии, туризма, интернет-продаж с международной аудиторией и другие направления.

Открытие счёта для high risk компании требует особого подхода, так как традиционные банки часто отказывают в обслуживании из-за повышенных требований по KYC/AML, частых возвратов платежей (chargebacks) и строгого внутреннего комплаенса.

Почему сложно открыть счёт для High Risk компании

• Жёсткие требования банков — не все готовы работать с офшорными или высокорисковыми структурами.

• Регуляторные ограничения — каждая страна по-разному регулирует отрасли с высоким риском.

• Необходимость прозрачной структуры — важно предоставить полный пакет документов, подтверждающий легальность деятельности и происхождение средств.

Варианты открытия счёта

Возможность и условия открытия счёта зависят от нескольких факторов:

• Вид деятельности — чем прозрачнее и законнее бизнес-модель, тем выше шансы на успешное одобрение.

• География платежей — направление денежных потоков влияет на выбор банка или платёжного провайдера.

• Структура компании — юрисдикция регистрации, наличие номинальных директоров и реальных бенефициаров.

Для офшорных компаний также возможно открытие счёта в зарубежных, в том числе офшорных, банках. Это позволяет повысить конфиденциальность, диверсифицировать риски и расширить возможности международных расчётов.

Рекомендуемые банки и финтех-платформы для High Risk компаний

• Payoneer (США) — международные платежи, удобный доступ к средствам.

• Collect&Pay (Казахстан) — мультивалютные счета, лояльность к высокому риску.

• GuruPay (Литва) — европейская лицензия, гибкие условия.

• Montowire (Канада) — надёжная работа с глобальными переводами.

• EQI Bank (Доминика) — офшорный банк с возможностью международного обслуживания.

• Keabank (Доминика + Канада) — двойная юрисдикция, расширенные платёжные возможности.

Открытие счёта для High Risk бизнеса — задача, требующая тщательной подготовки и правильного выбора финансового партнёра. Компания IT-OFFSHORE поможет вам подобрать оптимальный банк или платёжную систему, подготовить документы и сопровождать процесс до полного открытия счёта.