Лицензирование CASP по MiCA и DORA: комплексное решение для соответствия новым требованиям ЕС

В 2024–2025 годах на рынке криптовалют Европейского Союза происходят кардинальные изменения. Введение двух ключевых регламентов — MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulation) и DORA (Digital Operational Resilience Act) — формирует совершенно новую нормативную среду для поставщиков услуг, связанных с криптоактивами (CASP). Компании, желающие продолжать деятельность в ЕС, обязаны пройти повторное лицензирование в соответствии с этими актами.

Новые правила устанавливают единые стандарты в области управления рисками, операционной устойчивости и регулирования криптоактивов. Несоблюдение требований чревато не только потерей лицензии, но и значительными штрафами, что делает адаптацию к нормативным изменениям стратегически важной задачей.

Зачем нужно повторное лицензирование

MiCA и DORA требуют от компаний прозрачности, устойчивости и высокого уровня кибербезопасности. Для CASP это означает, что прежние лицензии и практики ведения бизнеса становятся недостаточными. Повторное лицензирование становится единственным способом сохранить право на законную деятельность в Евросоюзе.

MiCA охватывает регулирование всех видов криптоактивов, устанавливая строгие требования к структуре компании, защите инвесторов, финансовой отчетности и борьбе с отмыванием средств.

DORA, в свою очередь, сосредоточен на ИТ-рисках: компании должны доказать устойчивость своей цифровой инфраструктуры, внедрить 27 обязательных политик и пройти комплексный аудит кибербезопасности.

Этапы и сроки внедрения

• 30 июня 2024 года — вступают в силу требования MiCA для ART и EMT токенов.

• 30 декабря 2024 года — обязательное соответствие MiCA для всех CASP.

• 17 января 2025 года — крайний срок соответствия стандартам DORA, включая внедрение 27 политик, аудит ИТ-инфраструктуры и меры кибербезопасности.

• До 1 июля 2026 года — переходный период для CASP, действующих до конца 2024 года.

Что нужно для прохождения лицензирования?

Чтобы успешно пройти процесс повторного лицензирования, компаниям необходимо пройти несколько ключевых этапов:

• Подготовка документации:
  Создание бизнес-плана с полной финансовой моделью, рыночным анализом и организационной структурой. Разработка внутренних политик, соответствующих требованиям AML/CFT, конфиденциальности и кибербезопасности.
• Найм и структура управления:
  Формирование компетентной команды с квалифицированными сотрудниками по соответствию, обеспечивающими выполнение всех нормативных требований.
•  Офис в ЕС:
  Физическое присутствие в Евросоюзе — обязательное условие для получения лицензии.
• Подача и сопровождение заявки:
  Подготовка полного пакета документов, подача в надзорные органы, взаимодействие с регуляторами и реагирование на запросы в рамках рассмотрения заявки.
• Запуск и соответствие:
  После одобрения необходимо внедрить все внутренние процессы и механизмы, предусмотренные MiCA и DORA, чтобы обеспечить бесперебойную деятельность и сохранить лицензию в будущем.

В условиях регуляторных изменений на крипторынке ЕС лицензирование по MiCA и DORA становится неотъемлемой частью стратегии устойчивого развития. Для компаний, стремящихся быстро и надежно пройти этот путь, IT-OFFSHORE предлагает комплексную поддержку: от подготовки бизнес-документации и подбора команды до сопровождения подачи заявки и общения с регуляторами. Благодаря глубокому пониманию требований MiCA и DORA, вы сможете сосредоточиться на развитии своего бизнеса, доверив вопросы соответствия профессионалам.