Кипр вводит единые правила для мгновенных переводов в евро

5 июня парламент Республики Кипр принял важные законодательные инициативы, направленные на модернизацию финансового сектора страны и укрепление доверия к банковской системе. Новые нормы касаются как мгновенных переводов в евро по всей территории Евросоюза, так и ужесточения правил противодействия отмыванию денег, включая операции с криптовалютами.

Мгновенные переводы в евро: теперь быстрее, прозрачнее и безопаснее

Новый закон обязывает банки и платёжные системы осуществлять денежные переводы круглосуточно, всего за несколько секунд. Это станет возможным благодаря унифицированной системе верификации и новым требованиям по прозрачности. Основные положения:

• Переводы 24/7: все финансовые учреждения должны обрабатывать переводы мгновенно, независимо от времени суток или выходных.

• Одинаковые тарифы: установлены единые расценки для стандартных и мгновенных переводов — никаких скрытых доплат.

• Информирование клиентов: банки обязаны заранее уведомлять пользователей о процедурах верификации получателя.

• Прозрачность комиссий: теперь комиссии будут чётко указаны, без "мелкого шрифта".

• Санкции за нарушения: за несоблюдение новых правил предусмотрены серьёзные штрафы и другие меры воздействия.

Ключевые даты перехода

Переход на новую систему мгновенных переводов будет поэтапным. Уже с 9 января 2025 года банки на Кипре начали принимать такие переводы. Далее, начиная с 9 октября 2025 года, все банковские учреждения обязаны будут не только принимать, но и мгновенно отправлять переводы — с обязательной верификацией получателя. Завершающим этапом станет 9 апреля 2027 года — именно с этой даты новые правила распространятся и на небанковских платёжных провайдеров, что обеспечит единый стандарт финансовых операций по всему сектору.

Ужесточение мер по борьбе с отмыванием денег и регулирование крипторынка

Помимо реформы переводов, парламент Кипра внёс поправки в основной закон по противодействию отмыванию денег. Обновления касаются не только традиционного сектора, но и операций с цифровыми активами.

Основные изменения:

• Усилен контроль со стороны Центробанка: усиливается надзор за финансовыми учреждениями, в том числе за соблюдением процедур по идентификации клиентов.

• Контроль за криптовалютами: все операции с криптоактивами теперь проходят проверки на соответствие законодательству.

• Уточнение перечня нарушений: внесена ясность в трактовку финансовых правонарушений, связанных с отмыванием денег.

• Регистрация криптосервисов в CySEC: под контроль попадают компании, зарегистрированные в реестре Кипрской комиссии по ценным бумагам и биржам.

Эти изменения направлены на защиту потребителей в условиях активного развития цифровых финансов и служат важным шагом на пути к международной финансовой прозрачности.

Юридическая и регуляторная среда в ЕС стремительно меняется, и важно быть на шаг впереди. Компания IT-OFFSHORE всегда поможет вам сориентироваться в изменяющемся законодательстве и выстроить ваш бизнес с учётом всех новых требований. Мы следим за тенденциями, анализируем риски и помогаем компаниям адаптироваться к современным реалиям финансового рынка.