Лицензия CASP в Польше в соответствии с MiCA

С 30 декабря 2024 года в Польше стало полностью применимо регулирование Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA), которое устанавливает единые требования к публичному предложению и допуску к торговле крипто-активов, таких как токены, привязанные к активам (ARTs), и электронные денежные токены (EMTs). MiCA также определяет требования к крипто-активным сервисным провайдерам (CASP). Однако, проект польского закона о рынке крипто-активов всё ещё находится в стадии законодательного процесса.

Компании, желающие предоставлять услуги, связанные с криптовалютами, должны получить CASP лицензию для легальной работы в Европейском Союзе. Данная лицензия позволит компании предлагать свои услуги на территории всех стран ЕС.

Услуги, требующие CASP лицензии:

• Оказание услуг по хранению и управлению крипто-активами от имени клиентов;

• Управление торговой платформой для крипто-активов;

• Обмен крипто-активов на фиатные валюты;

• Обмен крипто-активов на другие крипто-активы;

• Исполнение ордеров на покупку крипто-активов;

• Размещение крипто-активов на рынке;

• Приём и передача ордеров на крипто-активы;

• Консультации по крипто-активам;

• Управление портфелем крипто-активов;

• Оказание услуг по переводу крипто-активов.

Переходный процесс для компаний с VASP лицензией

Компании, имеющие статус VASP (поставщики услуг виртуальных активов), должны будут пройти перекатегоризацию в CASP. До 30 июня 2025 года они могут продолжать работу по текущей VASP лицензии. Однако, для продолжения деятельности после этой даты, компании должны подать полное заявление на CASP лицензию до 1 мая 2025 года и получить подтверждение от Комиссии Финансового Надзора Польши (KNF) о его полноте. Такие компании могут работать по VASP лицензии до момента одобрения их CASP лицензии, но не позднее 30 сентября 2025 года.

Процедура получения CASP лицензии

С 30 июня 2025 года предоставление услуг, связанных с крипто-активами, возможно только на основании CASP лицензии, выданной KNF. CASP лицензия доступна для следующих юридических лиц:

• Авторизованных CASP (Общество с ограниченной ответственностью или Акционерное общество);

• Финансовых организаций, таких как кредитные учреждения, центральные депозитарии ценных бумаг, инвестиционные фирмы, операторы рынков, электронные денежные учреждения, управляющие компании UCITS и управляющие альтернативными инвестиционными фондами.

Требования для получения CASP лицензии:

• Наличие зарегистрированного офиса в стране, где планируется деятельность по предоставлению крипто-услуг;

• Совет директоров должен находиться в ЕС, при этом хотя бы один из директоров должен быть резидентом ЕС;

• Соответствие минимальным требованиям к капиталу (размер зависит от типа крипто-услуг);

• Подготовка внутренней документации в соответствии с MiCA;

• Соблюдение требований к руководству и акционерам;

• Соответствие техническим регламентам (RTS, ITS, GL) и другим нормативным актам.

Вывод

Для получения CASP лицензии необходимо подготовить обширный пакет документов, включающий бизнес-план, подтверждение соответствия требованиям MiCA, описание корпоративного управления, документы, подтверждающие репутацию и компетентность руководителей, информацию о структуре владения и акционерах, внутренние механизмы контроля и управления рисками (включая меры по борьбе с отмыванием денег), техническую документацию по ИТ-системам, описание процедур сегрегации клиентских активов, политику хранения и администрирования крипто-активов, а также регламент работы торговой платформы и механизмов предотвращения рыночных манипуляций. Также потребуется описание политики выполнения ордеров, методологии ценообразования и предоставления услуг по переводу крипто-активов. Все это требует значительных затрат.

Компания IT-OFFSHORE предлагает комплексное сопровождение в процессе получения CASP лицензии. Наши специалисты помогут подготовить всю необходимую документацию, провести юридический анализ, обеспечить соответствие требованиям MiCA и взаимодействовать с регулирующими органами, тем самым оптимизируя ваши расходы. Мы также предоставляем услуги по DORA IT-аудиту, открытию банковского счёта и другим сопутствующим процессам, необходимым для успешного лицензирования.

Польша продолжает адаптироваться к требованиям MiCA, что делает получение CASP лицензии ключевым шагом для крипто-компаний, желающих работать в рамках европейского законодательства.