Регистрация
оффшорных компаний
Eng
Банковский счет для high-risk бизнеса в 2021 году

Открытие счета для high-risk бизнеса в 2021 году

22. 10. 2021
1273

Предприятиям, которые занимаются легальным, но рискованным бизнесом, открыть счет непросто. Банки осторожно относятся к работе, которая может за миг обанкротить компанию, и сотрудничать с такими организациями не хотят. Сегодня мы поговорим об открытии счета для high-risk бизнеса в 2021 году.

Что такое high-risk

High-risk – это рискованные предприятия, которые с одной стороны приносят высокий доход, с другой – могут вызвать мгновенный крах. В эту группу входит игра на биржах (напр., Forex), казино, adult, продажа медикаментов / пищевых добавок, торговля алкоголем / сигаретами и др.

Банки определяют рискованной предприятия по таким признакам:

  • стартап – новый бизнес или проект;
  • высокий уровень возвратных платежей;
  • финансовые трудности;
  • плохая кредитная история – невыплата долгов или несвоевременное погашение;
  • компания продает товар / услуги странам с повышенным уровнем риска – Афганистан, Камбоджа, Пакистан, Уганда и т.д.;
  • сомнительное происхождение товаров / услуг;
  • компания предоставляет неточные данные о своей работе, операционных адресах и т.д.;
  • денежные операции отличаются от заявленной активности.

Список неокончательный, поскольку каждый банк или платежная система ориентируется на внутренние правила, готовность к риску / доходу.

Почему сложно открыть счет для high-risk

Компаниям, которые занимаются рискованными видами деятельности, открыть счет сложно. Основные причины – неприятные ситуации, которые возникают у банка в таких случаях:

  • споры о возвратных платежах;
  • сложные юридические споры;
  • отмывание денег;
  • риск штрафа за работу с казино, если азартная игра в стране запрещена;
  • мошеннические операции со стороны как клиентов, так и самой компании.

Вышеперечисленные риски могут привести к штрафу со стороны контролирующих органов. Банки дорожат лицензией, доверием клиентом, и подобных рисков не хотят. Поэтому учреждения, которые соглашаются на открытие банковского счета для high-risk 2021 г., берут более высокий тариф.

Характеристики банка / платежной системы, которая работает с high-risk

Компания с high-risk бизнесом, должна открыть счет в платежной системе или банке, который предоставляет услугу эквайринга – прием безналичных платежей с карт. Банк / платежная система, должны отвечать таким характеристикам:

  • быстро оформлять документы;
  • не требовать визита бенефициара в филиал;
  • разрешать открыть счет в удаленном режиме;
  • не задавать дополнительных вопросов, спрашивать лишь об организационных моментах;
  • иметь высокий уровень надежности и доверия;
  • не устанавливать лимиты, не требовать наличия неснижаемого остатка на счете;
  • предлагать низкие тарифы на обслуживание;
  • не требовать документов для подтверждения переводов.

Документы для открытия счета

Выбирайте банк, который просит минимальный пакет документов:

  • свидетельство о регистрации;
  • реестр акционеров, директоров;
  • устав;
  • лицензия;
  • личные документы;
  • бизнес-план.

Копии документов должны быть нотариально заверены, переведены на английский язык.

 Этапы открытия счета

  1. Выбор банка / платежной системы, что отличается надежностью, предоставляет подходящий тариф.
  2. Подача заявки на открытие счета с документами.
  3. Общение с сотрудниками банка (если надо).
  4. Оценка риска со стороны банка, принятие решение по заявке.
  5. Предоставление доступа к учетной записи – при положительном ответе.

Список банков, которые открывают счет для рискованного бизнеса

Есть много надежных банков, которые работают с high-risk бизнесом. В списке:

Если вы затрудняетесь с выбором платежной системы, чтобы открыть счет для high-risk деятельности 2021 г., компания IT OFFSHORE подберет подходящий вариант.

Отправьте заявку сейчас

и получите персонализированное предложение