Открытие счета для high-risk бизнеса в 2021 году
Предприятиям, которые занимаются легальным, но рискованным бизнесом, открыть счет непросто. Банки осторожно относятся к работе, которая может за миг обанкротить компанию, и сотрудничать с такими организациями не хотят. Сегодня мы поговорим об открытии счета для high-risk бизнеса в 2021 году.
Что такое high-risk
High-risk – это рискованные предприятия, которые с одной стороны приносят высокий доход, с другой – могут вызвать мгновенный крах. В эту группу входит игра на биржах (напр., Forex), казино, adult, продажа медикаментов / пищевых добавок, торговля алкоголем / сигаретами и др.
Банки определяют рискованной предприятия по таким признакам:
- стартап – новый бизнес или проект;
- высокий уровень возвратных платежей;
- финансовые трудности;
- плохая кредитная история – невыплата долгов или несвоевременное погашение;
- компания продает товар / услуги странам с повышенным уровнем риска – Афганистан, Камбоджа, Пакистан, Уганда и т.д.;
- сомнительное происхождение товаров / услуг;
- компания предоставляет неточные данные о своей работе, операционных адресах и т.д.;
- денежные операции отличаются от заявленной активности.
Список неокончательный, поскольку каждый банк или платежная система ориентируется на внутренние правила, готовность к риску / доходу.
Почему сложно открыть счет для high-risk
Компаниям, которые занимаются рискованными видами деятельности, открыть счет сложно. Основные причины – неприятные ситуации, которые возникают у банка в таких случаях:
- споры о возвратных платежах;
- сложные юридические споры;
- отмывание денег;
- риск штрафа за работу с казино, если азартная игра в стране запрещена;
- мошеннические операции со стороны как клиентов, так и самой компании.
Вышеперечисленные риски могут привести к штрафу со стороны контролирующих органов. Банки дорожат лицензией, доверием клиентом, и подобных рисков не хотят. Поэтому учреждения, которые соглашаются на открытие банковского счета для high-risk 2021 г., берут более высокий тариф.
Характеристики банка / платежной системы, которая работает с high-risk
Компания с high-risk бизнесом, должна открыть счет в платежной системе или банке, который предоставляет услугу эквайринга – прием безналичных платежей с карт. Банк / платежная система, должны отвечать таким характеристикам:
- быстро оформлять документы;
- не требовать визита бенефициара в филиал;
- разрешать открыть счет в удаленном режиме;
- не задавать дополнительных вопросов, спрашивать лишь об организационных моментах;
- иметь высокий уровень надежности и доверия;
- не устанавливать лимиты, не требовать наличия неснижаемого остатка на счете;
- предлагать низкие тарифы на обслуживание;
- не требовать документов для подтверждения переводов.
Документы для открытия счета
Выбирайте банк, который просит минимальный пакет документов:
- свидетельство о регистрации;
- реестр акционеров, директоров;
- устав;
- лицензия;
- личные документы;
- бизнес-план.
Копии документов должны быть нотариально заверены, переведены на английский язык.
Этапы открытия счета
- Выбор банка / платежной системы, что отличается надежностью, предоставляет подходящий тариф.
- Подача заявки на открытие счета с документами.
- Общение с сотрудниками банка (если надо).
- Оценка риска со стороны банка, принятие решение по заявке.
- Предоставление доступа к учетной записи – при положительном ответе.
Список банков, которые открывают счет для рискованного бизнеса
Есть много надежных банков, которые работают с high-risk бизнесом. В списке:
- C.I.M. Banque (Швейцария);
- Valartis Bank (Лихтенштейн);
- Hermes Bank (Сент-Люсия);
- Mauritius Commercial Bank Limited (Маврикий);
- ABC Banking Corporation (Маврикий).
Если вы затрудняетесь с выбором платежной системы, чтобы открыть счет для high-risk деятельности 2021 г., компания IT OFFSHORE подберет подходящий вариант.