Лицензии» Великобритания

Великобритания

Деятельность в сфере оказания финансовых услуг, в частности, на рынках Forex, требует наличия специальной лицензии. Для предприятия лицензия дает возможность предоставлять клиентам услуги на более высоком профессиональном уровне, а также является показателем его деловой репутации. Клиент, в свою очередь, может быть уверен в сохранности инвестиций и серьезности намерений партнера.

Брокерская финансовая лицензия FCA Великобритании является одной из наиболее авторитетных в мире, наряду с американскими. Кроме того, согласно ст.31 Директивы ЕС «О рынках финансовых инструментов» (MiFID), компания с европейской финансовой лицензией имеет право предоставлять указанные в лицензии инвестиционные и вспомогательные услуги в странах Европейской Экономической Зоны.

Великобритания

Для получения брокерской финансовой лицензии необходимо зарегистрировать компанию на территории Великобритании. Оптимальной организационно-правовой формой для осуществления финансовой деятельности является акционерная компания с ограниченной ответственностью (LTD).

Одним из наиболее авторитетных лицензирующих и регулирующих органов в сфере финансовой (в т.ч. форекс) деятельности в Великобритании является Инспекция по контролю над деятельностью финансовых организаций (Financial Conduct Authority, FCA). FCA – независимый орган, который финансируется за счет взносов компаний-соискателей лицензии, но при этом он подотчетен казначейству и парламенту Великобритании. Организация основана в 2013 году и является преемницей Службы финансового надзора Великобритании (Financial Services Authority, FSA).
Специалисты компании IT-OFFSHORE оказывают всестороннюю помощь в регистрации компании LTD в Великобритании, открытии банковских счетов и полное сопровождение до момента получения лицензии FCA.

Лицензия выдается на следующие виды деятельности:

- Обеспечение доступа к интернет-трейдингу 
- Работа с фьючерскими контрактами 
- Торговля валютами на рынке Forex 
- Торговля контрактами на разницу
- Торговля ценными бумагами на маржинальной основе
- Управление активами 
- Консультирование по финансовым вопросам

FCA трактует деятельность на рынке Forex как букмекерство, что создает довольно жесткие ограничения для компаний, претендующих на получение брокерской финансовой лицензии.
Специфика брокерской деятельности, лицензированной FCA, заключается в том, что брокер предоставляет технологию взаимодействия трейдеров и инвесторов, при этом средства инвесторов хранятся на обособленных счетах и недоступны для брокера.

Наш пакет услуг включает следующее:

- Регистрация компании в Великобритании 
- Подготовка пакета документов для получения лицензии (Учредительный договор, Устав компании, список акционеров, документальное подтверждение профессионального уровня)
- Оплата государственных пошлин 
- Внесение уставного капитала
- Разработка бизнес-плана на 3 года и внутренних политик компании
- Рекомендации в выборе банковского учреждения с последующим открытием счета (желательно в одном из банков Великобритании)
- Предоставление зарегистрированного офиса

Этапность получения лицензии:

- Регистрация компании в форме LTD в Великобритании
- Открытие счета в банковском учреждении Великобритании (обязательно личное присутствие директора при открытии счета)
- Внесение уставного капитала компании и получение подтверждающего банковского документа
- Заполнение Основной и Дополнительной форм для получения лицензии, опросника и заявления с данными директора и комплайенс-офицера, чьи кандидатуры требуют утверждения регулятором.
- Оплата государственных пошлин за подачу и рассмотрение заявления на получение лицензии
- Предоставление в FCA пакета документов (Учредительного договора, Устава компании, реестра акционеров, бизнес-плана, AML и документа по соблюдению мониторинговой программы, организационной структуры компании, финансовой отчетности за 3 года, документов о внутренней оценке достаточности капитала, уровне профессиональной квалификации и опыте работы исполнительного директора). 
- Подача заявки в FCA на получения форекс лицензии. 
- Полное сопровождение до момента получения лицензии

Стоимость включает в себя:

- Расходы на регистрацию компании
- Предоставление фактического помещения под офис
- Открытие счета в местном банке
- Формирование пакета документов для получения лицензии
- Заполнение аппликационных форм
- Составление и подача заявления на получение лицензии
- Сопровождение в течение всей процедуры оформления лицензии - с момента подачи документов в FCA до получения лицензии.

Срок получения лицензии:

Максимальный срок получения брокерской финансовой лицензии FCA с момента подачи пакета документов составляет около 1 года.

Требования к персоналу:

  • FCA предъявляет высокие требования к персоналу лицензируемой компании, в частности, к кандидатуре исполнительного директора. Директор компании должен продемонстрировать регулятору понимание сегмента финансового рынка, в пределах которого планирует работать компания. Кроме того, необходимо подтверждение профессиональной квалификации, а также полученного в данной сфере опыта.
    Директор должен проживать на территории Великобритании в период работы компании; данный факт может быть проверен регулятором. Если им будет зафиксирован факт управления компанией из-за рубежа, лицензия может быть отозвана.
    Для регистрации акционерной компании с ограниченной ответственностью (LTD) необходим минимум один учредитель – физическое лицо без требований к резидентности.

  • В составе компании обязательно должны быть:
    - Минимум один директор – физическое лицо любой резидентности, который должен находиться на территории Великобритании в течение всего срока рассмотрения регулятором документов
    - Комплайенс – офицер, который осуществляет взаимодействие с регулятором на предмет деятельности компании и соблюдения ею всех норм действующего законодательства
    - Должность секретаря необязательна

Требования к офису:

Обязательным условием получения лицензии FCA является наличие фактического офисного помещения, пригодного для работы. Обязательно наличие всех необходимых коммуникаций – интернета, телефона.

Требования к уставному капиталу:

Размер уставного капитала для компании с брокерской лицензией зависит набора услуг, предоставляемых компанией:
- От £100 000 до £ 125 000 - в том случае, если компания занимается брокерской деятельностью, привлекая средства клиента (например, STP-брокер)
- От £730 000 до £1 000 000 - для компаний, работающих по модели маркет-мейкера или DealingDeskBroker, которые проводят операции за счет своих средств и от своего имени (купля-продажа валюты, активов, ценных бумаг), т.е. оказывают влияние на рынок.
Вся сумма уставного капитала должна быть внесена на банковский счет на момент подачи документов регулятору и не может использоваться в деятельности компании.