Открытие собственного оффшорного банкинга

17 апреля 2018

Открытие собственного банка на территориях оффшорного бизнеса – сегодня не редкость, а нормальная практика. Процесс легализации деятельности финансовой структуры зачастую отличается простой, и, конечно, низкими ставками или их полным отсутствием для иностранных инвесторов. На какие моменты обратить прежде всего внимание при организации собственного дела в оффшорной юрисдикции, пойдет речь в этой публикации.

Особенности

Создание банкинга – всегда достаточно трудоемкий процесс, который связан с четким контролем финансовой деятельности уполномоченными структурами власти. Риски потери капитала не исключены, перед составлением бизнес-плана следует ознакомиться с развивающимися и занятыми направлениями, на которые сформирован спрос. Это поможет минимизировать убытки и существенно сэкономить на маркетинге и рекламной компании.

Основные цели, для которых создаются оффшорные банки, можно разделить на следующие направления:
• оптимизация международных расчетов;
• налоговое планирование;
• избежание чрезмерного контроля со стороны центральных и национальных финансовых структур, фискальных органов;
• сохранение собственного капитала в объеме 100%;
• проведение инвестиционных потоков через оффшоные счета;
• обеспечение полной конфиденциальности международных сделок.

При оформлении бизнеса в сфере кредитования следует принимать во внимание основные моменты, обычно из насчитывается пять.

1. Удачный стартап

Открытие банка – это возможность организации обычного бизнеса с условием обеспечения соблюдения нормативных требований в сфере кредитования. Как и в любом дело для успешного начала нужно придерживаться следующих условий:
• заслужить доверие инвесторов;
• изначально вести деятельность на легальной основе;
• соблюдать требования регулятора;
• составление профессиональными участниками кредитной сферы последовательного бизнес-плана, рассчитанного на 3-5 лет;
• отсутствие нарушений закона со стороны учредителя как в стране регистрации оффшора, так и гражданства;
• обеспечение высокого уровня ликвидности активов;
• наличие доводов для убеждения регистратора в надежности предприятия.

Выполнение указанных требований на начальном этапе позволит открыть дело с перспективой и обеспечить высокую доходность и репутацию компании.

2. Минимальный капитал

Для создания оффшоров в странах, допускающих такой режим ведения бизнеса, необходимо наличие достаточного объема финансирования с момента регистрации учредительных документов.

Зависит точный размер от страны регистрации бизнеса. Обычно он составляет не менее 1 млн долларов США. Однако на практике кредитная сфера требует вложений не менее 3-5 млн долларов, иначе предприятие не сможет выйти на должный уровень обслуживания.

3. Профессиональная составляющая

Без специалистов в юридической, бухгалтерской, банковской и других отраслях немыслимо создание работающей легальной структуры. В связи с этим обеспечение надежного и квалифицированного штата – первоочередная задача каждого руководителя.

Рекомендуется открытие офиса в третьей стране. Переводчиков и регистраторов лучше нанимать на территории юрисдикции, где создана компания.

4. Программное обеспечение

Проведение транзакций осуществляется в режиме онлайн, в связи с этим для надежности операций следует приобрести специальные банковские программы. Обходятся они обычно недешево – стандартный пакет с защитой персональных данных и шифрованием – от 100 000 долларов и выше.

5. Корреспондентские счета

Получение их осуществляется после представления всей документации уполномоченной организации и выдаче лицензии. К условиям хранения персональных данных клиентов и их обработке предъявляются жесткие требования, несоблюдение которых ведет к закрытию компании. Обязательно заключение контракта с партнером, который ведет обслуживание корреспондентских счетов в долларовой валюте.

Несмотря на все сложности организации банковского дела в оффшорах такой бизнес достаточно распространен в соответствующих юрисдикциях. При комплексном подходе к делу и достаточном уровне финансирования предприятие имеем шансы на успех и высокую прибыль.